Relier Desjardins à ChatGPT ou Claude
Relier Desjardins à ChatGPT, Claude ou Gemini : connecte ta caisse, ta carte Visa et Disnat à Era et pose tes questions d'argent à l'IA que tu préfères.
Chez Desjardins, ton argent est souvent réparti entre ta caisse, ta carte Visa, ton hypothèque et un compte de placement chez Disnat, et chacun se trouve dans un coin différent d'AccèsD. Era relie tes comptes Desjardins à Claude, à ChatGPT, à Gemini et à Muse de Meta, pour que tu puisses poser une seule question et obtenir une réponse tirée de tes vrais chiffres.
Peut-on relier Desjardins à ChatGPT ou à Claude ?
Oui. Tu relies tes comptes Desjardins à Era, et Era devient la connexion que partagent Claude, ChatGPT, Gemini et Muse. Tu ouvres une session Desjardins sur un écran sécurisé, tu autorises la lecture de tes comptes, et chaque assistant que tu ajoutes ensuite répond à partir des mêmes soldes et des mêmes transactions.
Comment relier Desjardins à Era ?
L'installation prend environ cinq minutes et ne se fait qu'une seule fois, peu importe le nombre d'assistants que tu ajoutes ensuite. Era ne voit jamais ton mot de passe : tu te connectes sur l'écran sécurisé de la banque et tu y autorises toi-même la lecture. Voici les étapes.
- Crée un compte Era sur era.app.
- Depuis Era Context, lance une connexion et choisis Desjardins dans la liste des institutions.
- Ouvre ta session Desjardins dans la fenêtre sécurisée et autorise l'accès en lecture.
- Ajoute Era à ton assistant avec les guides pour Claude ou ChatGPT.
Les connexions en direct viennent avec les forfaits payants d'Era. Avec le forfait Basic, gratuit, tu ajoutes tes comptes Desjardins à la main, ou tu importes un relevé, et tu poses les mêmes questions sur ces chiffres. Si une connexion se met en pause, il suffit de la reconnecter depuis Era Context, et ton historique reste en place.
Qu'est-ce qui rend Desjardins intéressant à demander à une IA ?
Desjardins est un mouvement coopératif, et tu es membre de ta caisse. Cela apporte des éléments à suivre, comme la ristourne, les Bonidollars de ta carte et les produits d'épargne-retraite, que ton assistant peut mettre en lien avec tes dépenses réelles. Et comme Era relie aussi tes autres institutions, tu vois Desjardins à côté de tout le reste.
Voici des questions qui fonctionnent bien avec une connexion Desjardins :
- « Combien de Bonidollars ma carte Visa Desjardins a-t-elle accumulés cette année, et dans quelles catégories ? »
- « Quelle part de mon salaire va dans mon REER et dans mon CELI chaque mois ? »
- « Combien me coûtent mes frais bancaires sur douze mois, et lesquels puis-je éviter ? »
- « Quels paiements récurrents sortent de mon compte-chèques le premier du mois ? »
Comment utiliser Claude avec Desjardins ?
Claude est un bon choix pour les conversations plus longues, par exemple pour décider s'il vaut mieux rembourser l'hypothèque plus vite ou cotiser davantage à ton REER. Une fois Era Context ajouté à Claude, tu décris ta situation, Claude lit directement tes soldes et tes paiements Desjardins, puis compare les options avec tes propres chiffres.
Comment utiliser ChatGPT avec Desjardins ?
ChatGPT convient aux questions rapides de la semaine, comme savoir si ton compte-chèques couvre les factures avant la paie. Après avoir ajouté Era à ChatGPT, il répond à partir de tes transactions Desjardins, et ce que tu as dit à Claude de tes projets s'y trouve déjà, car la mémoire appartient à Era.
Comment utiliser Gemini avec Desjardins ?
Gemini accède à tes comptes Desjardins par Era de la même façon. Si tu planifies ton quotidien avec les applications de Google, tu peux lui demander de mettre en parallèle les factures qui sortent de ta caisse et les jours où ta paie arrive, et il répond à partir de tes données connectées. Changer d'assistant n'oblige jamais à reconnecter Desjardins.
Comment utiliser Muse de Meta avec Desjardins ?
Muse peut lire tes comptes Desjardins par Era dès que tu l'as autorisé. Tu peux lui demander un résumé en langage clair de tes dépenses du mois, ou de ce qui a changé depuis ton dernier relevé, et il répond à partir des mêmes données que les autres assistants.
Comment utiliser Poke avec Desjardins ?
Poke répond par message texte, ce qui est pratique quand tu es loin d'un écran et que tu veux un chiffre rapidement. Avec Era connecté, tu peux écrire une question sur ton compte Desjardins et recevoir la réponse dans le même fil.
Le guide pour texter ton argent avec Poke et Era explique la configuration.
Que peux-tu faire avec tes relevés et tes feuillets fiscaux Desjardins ?
La Bibliothèque de documents d'Era lit les relevés et les feuillets que tu téléverses et les classe pour toi, et les transactions d'un relevé peuvent être importées dans un compte manuel. Un ancien relevé, ou les feuillets T4 et Relevé 1 qui arrivent en février, peuvent donc s'ajouter à tes comptes en direct, et chaque assistant peut y puiser.
Est-il sécuritaire de relier Desjardins à une IA ?
Tu autorises chaque connexion toi-même, Era lit tes comptes par des connexions réglementées, et Era ne conserve jamais tes identifiants. Era garde aussi une trace de ce que chaque assistant a demandé. Cela va dans le sens du cadre des services bancaires axés sur le consommateur au Canada, où c'est toi qui décides qui peut voir tes données.
Le guide Est-ce sécuritaire de donner tes données financières à une IA ? donne les détails, et tu peux retirer un assistant ou une institution depuis Era Context quand tu veux.
Quoi d'autre peut-on relier à côté de Desjardins ?
Beaucoup de ménages gardent leur argent à plus d'un endroit, et Era relie Banque Nationale, RBC, TD, BMO, Banque Scotia, CIBC, Tangerine, EQ Bank et Wealthsimple en plus de Desjardins. Era connecte des comptes aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada, en France, en Allemagne, en Espagne et dans plus de 40 pays au total.
Pour voir comment tout s'assemble, lis l'open banking au Canada et ton assistant IA, ou découvre les options pour remplacer Mint au Canada.
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