Relier Banque Nationale à ChatGPT ou Claude
Relier Banque Nationale à ChatGPT, Claude ou Gemini : connecte ton compte, ta carte Mastercard et le courtage direct à Era et questionne l'IA de ton choix.
À la Banque Nationale, on a souvent un compte-chèques, une carte Mastercard avec le programme de récompenses À la carte, une hypothèque et un compte au courtage direct pour le CELI ou le REER. Era relie tes comptes de la Banque Nationale à Claude, à ChatGPT, à Gemini et à Muse de Meta, pour qu'une seule question puisse tout couvrir.
Peut-on relier la Banque Nationale à ChatGPT ou à Claude ?
Oui. Tu relies tes comptes de la Banque Nationale à Era, et Era devient la connexion que partagent Claude, ChatGPT, Gemini et Muse. Tu ouvres ta session sur un écran sécurisé, tu autorises la lecture de tes comptes, et chaque assistant que tu ajoutes ensuite répond à partir des mêmes soldes et des mêmes transactions.
Comment relier la Banque Nationale à Era ?
L'installation prend environ cinq minutes et ne se fait qu'une seule fois, peu importe le nombre d'assistants que tu ajoutes ensuite. Era ne voit jamais ton mot de passe : tu te connectes sur l'écran sécurisé de la banque et tu y autorises toi-même la lecture. Voici les étapes.
- Crée un compte Era sur era.app.
- Depuis Era Context, lance une connexion et choisis Banque Nationale dans la liste des institutions.
- Ouvre ta session dans la fenêtre sécurisée et autorise l'accès en lecture.
- Ajoute Era à ton assistant avec les guides pour Claude ou ChatGPT.
Les connexions en direct viennent avec les forfaits payants d'Era. Avec le forfait Basic, gratuit, tu ajoutes tes comptes à la main, ou tu importes un relevé, et tu poses les mêmes questions sur ces chiffres. Si une connexion se met en pause, il suffit de la reconnecter depuis Era Context, et ton historique reste en place.
Qu'est-ce qui rend la Banque Nationale intéressante à demander à une IA ?
La Banque Nationale mise sur les cartes avec récompenses et sur l'investissement, deux sujets où une question bien posée vaut de l'or. Les points d'une carte valent plus ou moins selon la façon dont tu dépenses, et un portefeuille au courtage direct se lit mieux à côté de ton épargne et de ton hypothèque. Era relie aussi tes autres institutions.
Voici des questions qui fonctionnent bien avec une connexion Banque Nationale :
- « Combien de points À la carte ma carte a-t-elle rapportés cette année, et dans quelles catégories ? »
- « Qu'est-ce que je détiens au courtage direct, par rapport à ce que j'ai en épargne à la banque ? »
- « Combien d'intérêts ai-je payés sur ma carte de crédit depuis janvier ? »
- « Quelles dépenses ont le plus augmenté dans mon budget depuis le début de l'année ? »
Comment utiliser Claude avec la Banque Nationale ?
Claude est un bon choix pour les conversations plus longues, par exemple pour décider comment répartir une prime entre le CELI, le REER et la mise de fonds d'un premier achat. Une fois Era Context ajouté à Claude, tu décris ta situation, Claude lit directement tes soldes et tes paiements, puis compare les options avec tes propres chiffres.
Comment utiliser ChatGPT avec la Banque Nationale ?
ChatGPT convient aux questions rapides de la semaine, comme savoir si ton compte couvre une grosse facture avant la paie. Après avoir ajouté Era à ChatGPT, il répond à partir de tes transactions, et ce que tu as dit à Claude de tes projets s'y trouve déjà, car la mémoire appartient à Era.
Comment utiliser Gemini avec la Banque Nationale ?
Gemini accède à tes comptes par Era de la même façon. Si tu organises tes voyages et ton quotidien avec les applications de Google, tu peux lui demander combien ton dernier voyage a coûté, toutes cartes confondues, et il répond à partir de tes données connectées. Changer d'assistant n'oblige jamais à reconnecter ta banque.
Comment utiliser Muse de Meta avec la Banque Nationale ?
Muse peut lire tes comptes par Era dès que tu l'as autorisé. Tu peux lui demander un résumé en langage clair de tes dépenses du mois, ou de ce qui a changé depuis ton dernier relevé, et il répond à partir des mêmes données que les autres assistants.
Comment utiliser Poke avec la Banque Nationale ?
Poke répond par message texte, ce qui est pratique quand tu es loin d'un écran et que tu veux un chiffre rapidement. Avec Era connecté, tu peux écrire une question sur ton compte et recevoir la réponse dans le même fil.
Le guide pour texter ton argent avec Poke et Era explique la configuration.
Que peux-tu faire avec tes relevés et tes feuillets fiscaux ?
La Bibliothèque de documents d'Era lit les relevés et les feuillets que tu téléverses et les classe pour toi, et les transactions d'un relevé peuvent être importées dans un compte manuel. Un ancien relevé, ou les feuillets T4 et Relevé 1 qui arrivent en février, peuvent donc s'ajouter à tes comptes en direct, et chaque assistant peut y puiser.
Est-il sécuritaire de relier la Banque Nationale à une IA ?
Tu autorises chaque connexion toi-même, Era lit tes comptes par des connexions réglementées, et Era ne conserve jamais tes identifiants. Era garde aussi une trace de ce que chaque assistant a demandé. Cela va dans le sens du cadre des services bancaires axés sur le consommateur au Canada, où c'est toi qui décides qui peut voir tes données.
Le guide Est-ce sécuritaire de donner tes données financières à une IA ? donne les détails, et tu peux retirer un assistant ou une institution depuis Era Context quand tu veux.
Quoi d'autre peut-on relier à côté de la Banque Nationale ?
Beaucoup de ménages gardent leur argent à plus d'un endroit, et Era relie Desjardins, RBC, TD, BMO, Banque Scotia, CIBC, Tangerine, EQ Bank et Wealthsimple en plus de la Banque Nationale. Era connecte des comptes aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada, en France, en Allemagne, en Espagne et dans plus de 40 pays au total.
Pour voir comment tout s'assemble, lis l'open banking au Canada et ton assistant IA, ou découvre les options pour remplacer Mint au Canada.
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