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Exemple de produit fictif. Espace de travail Era fictif de Lina, présentant des comptes connectés, des factures, des cartes, des placements et des documents. Pour cette question sur les factures, Era consulte un solde de compte chèques de 5 450 $ US et 2 800 $ US de factures enregistrées dues 1 oct. 2026–4 oct. 2026, ce qui laisse 2 650 $ US avant les autres dépenses. Les autres catégories de sources affichées n’entrent pas dans ce calcul. Poser la question ne donne aucune autorisation de déplacer de l’argent. Épargne: 12 500 $ US. Mis à jour le 28 sept. 2026 Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne.

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Ta bibliothèque de documents

Garde tes documents financiers au même endroit.

Rassemble factures, baux, assurances et documents hypothécaires, liés aux comptes, aux paiements et aux propriétés qu’ils concernent.

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Un bail lié à un paiement de loyer.

Exemple de produit fictif. Bibliothèque de documents privée et fictive de Noor. Elle contient un bail, une assurance locataire, une facture d’électricité et une facture d’eau. Le bail sélectionné est daté du 1 sept. 2025 et indique un loyer mensuel de 2 400 $ US pour la période du 1 oct. 2025 au 30 sept. 2026. Il est lié au logement loué, à un compte chèques sélectionné et au paiement de loyer de 2 400 $ US daté du 1 sept. 2026. Dans cet exemple, l’accès est réservé à Noor. Cette bibliothèque personnelle est distincte de la conversation sur le logement partagé présentée plus loin; aucun autre document ni aucune autre donnée ne sont partagés et aucun paiement n’est autorisé. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques.

Des documents hypothécaires liés à une propriété et à son prêt.

Exemple de produit fictif. Bibliothèque de documents privée et fictive de Maya. Elle contient les documents de clôture du prêt hypothécaire, une assurance habitation, une facture d’électricité et une facture d’eau. Les documents de clôture du prêt hypothécaire sélectionnés sont datés du 19 mars 2026 et liés à la propriété de Maya ainsi qu’à un compte hypothécaire sélectionné. Le montant du prêt, le taux d’intérêt et la valeur de la propriété ne sont pas affichés. Dans cet exemple, l’accès est réservé à Maya. Aucun paiement, aucune demande de prêt ni aucun nouveau partage ne sont autorisés. Exemples de comptes externes : BMO · Compte hypothécaire.

Retrouve le détail d’un achat.

Exemple de produit fictif. Exemple d'achat fictif. Une transaction Amazon de 58,49 $ US correspond à une commande Amazon liée : un concentrateur USB-C à 39,99 $ US et du papier d'imprimante à 18,50 $ US. La réponse de l'assistant utilise ces détails de commande fournis par le détaillant. Les articles de la commande sont en lecture seule. Cette commande Amazon liée contient un concentrateur USB-C à 39,99 $ US et du papier d'imprimante à 18,50 $ US. Le total des articles est de 58,49 $ US et correspond à la transaction sur BMO · Compte chèques. Les connexions aux détaillants sont offertes aux États-Unis. Les connexions et les documents pris en charge varient.

Des balises pour ton argent

Moins d’erreurs avec ton argent.

Vois quelle carte utiliser, quel solde rembourser en premier et combien garder pour les factures.

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Choisis une carte avant ton achat

Exemple de produit fictif. Comparaison fictive des intérêts sur les achats, basée sur les contrats des comptes liés, les relevés et l’historique des paiements. La carte ••9024 a un délai de grâce actif sur les achats dont la validité est établie : l’historique des paiements examiné respecte les conditions du contrat, y compris le paiement complet du dernier relevé au plus tard à sa date d’échéance. Pour éviter les intérêts sur cet achat, il faut payer le solde complet du relevé qui le contient au plus tard à la date d’échéance de ce relevé. La carte ••6108 a un solde reporté, n’a pas de délai de grâce actif sur les achats et, selon son contrat fictif, facture des intérêts sur les nouveaux achats dès la date d’achat. Cette comparaison exclut les récompenses, les frais de conversion de devises et les autres frais, les protections, la capacité à payer l’achat, les avances de fonds et les transferts. Ces conditions de compte sont données à titre d’exemple et ne décrivent pas les produits réels de l’institution affichée. Aucun achat ni aucun paiement n’a été effectué. Exemples de comptes externes : BMO · Carte ••9024 et BMO · Carte ••6108.

Choisis la carte à rembourser en premier

Exemple de produit fictif. Comparaison fictive portant seulement sur les intérêts, une fois les factures enregistrées et les deux paiements minimums couverts. Carte ••2810 a un capital restant dû de 4 800 $ US sur crédit renouvelable, au taux annuel de 24 % utilisé dans l’exemple; Carte ••8842 a 2 000 $ US au taux de 18 %. Les deux soldes portent déjà intérêt, n’ont pas de délai de grâce actif sur les achats et ont chacun un seul taux. La situation de départ est établie après le règlement des paiements obligatoires et des charges déjà accumulées. Le versement supplémentaire de 600 $ US servirait entièrement à réduire le capital dès le début de la même période de 30 jours. Chaque option est comparée à la même carte sans ce versement supplémentaire; aucun autre mouvement n’est modélisé. Avec des taux fixes et des intérêts simples calculés selon le nombre de jours réels sur une base de 365 jours, cela pourrait éviter 11,84 $ US sur Carte ••2810 ou 8,88 $ US sur Carte ••8842. Ce sont des réductions d’intérêts dues au versement supplémentaire, pas le total des intérêts à payer ni des économies déjà réalisées. Aucun nouvel achat, aucuns frais, intérêts composés ou soldes à taux promotionnel ou à intérêts différés ne sont inclus. Les taux annuels fictifs ne décrivent pas les produits réels de l’institution affichée. Aucun des deux versements supplémentaires n’a été approuvé ni effectué. Exemples de comptes externes : BMO · Carte ••2810 et BMO · Carte ••8842.

Avant de déplacer de l’argent

Exemple de produit fictif. Décision fictive pour Lina. Virer 3 000 $ US depuis un compte chèques de 5 450 $ US laisserait 2 450 $ US. Les factures enregistrées et impayées totalisent 2 800 $ US, à régler 1 oct. 2026–4 oct. 2026 : ce virement entraînerait donc un manque de 350 $ US. L’assistant recommande de garder l’argent pour ces factures. Ce calcul est hypothétique ; aucun virement n’est approuvé ni effectué. Loyer · À régler le 1 oct. 2026: 1 400 $ US; Relevé de carte · À régler le 2 oct. 2026: 1 050 $ US; Électricité · À régler le 3 oct. 2026: 230 $ US; Internet · À régler le 4 oct. 2026: 120 $ US. Enregistré le 18 sept. 2026 Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques.

Calcul du virement et des factures

Exemple de produit fictif. Ces factures fictives ont été enregistrées par Lina. Le calcul confronte le virement envisagé à ces factures à payer ; les autres dépenses ne sont pas incluses. Factures confirmées par Lina le 18 sept. 2026. Il ne s’agit pas de confirmations de paiement des fournisseurs. Loyer · À régler le 1 oct. 2026: 1 400 $ US; Relevé de carte · À régler le 2 oct. 2026: 1 050 $ US; Électricité · À régler le 3 oct. 2026: 230 $ US; Internet · À régler le 4 oct. 2026: 120 $ US. 5 450 $ US dans le compte chèques − 3 000 $ US de virement envisagé = 2 450 $ US restants. 2 450 $ US restants − 2 800 $ US de factures = 350 $ US manquants. Ce calcul n’enregistre aucun objectif, ne crée aucune surveillance et ne programme aucun virement. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques.

Tu n’es pas seul

Fais-toi aider pour les grandes décisions.

Demande à ton agent de comparer les options, d’expliquer ce qui change la réponse et de montrer les effets de la décision au fil du temps.

Exemple de produit fictif. Comparaison fictive entre location et achat pour Noor et Sam. Leurs paiements de loyer associés sont de 2 400 $ US par mois, de 1 avr. 2026 à 1 sept. 2026. Le bail propose 2 520 $ US à partir du 1 oct. 2026, soit une hausse de 120 $ US par mois ou de 1 440 $ US sur une année complète, avec une réponse attendue avant le 30 sept. 2026. Ces informations sont distinctes des hypothèses illustratives d’achat et de coûts futurs. Les logements loué et acheté du modèle sont supposés comparables. L’exemple d’achat utilise une propriété à 360 000 $ US, une mise de fonds de 72 000 $ US, un prêt hypothécaire de 288 000 $ US au taux fixe de 6 % sur 30 ans et 10 800 $ US de frais d’achat. Le versement hypothécaire mensuel affiché est de 1 726,71 $ US. Les frais de vente sont de 6 % du prix de la propriété, qui reste stable. Chaque option commence avec les mêmes liquidités de 82 800 $ US et reçoit le même budget mensuel de logement, fixé au coût de logement le plus élevé du mois. L’option la moins chère investit la différence. En location, les liquidités initiales restent investies; à l’achat, elles servent à payer la mise de fonds et les frais d’achat. Taxes, assurance et entretien totalisent 9 000 $ US la première année et augmentent de 3 % par an; le loyer augmente de 3 % par an. Les liquidités non dépensées rapportent un rendement annuel effectif supposé de 4,5 %. Le graphique compare les liquidités investies en location au produit de la vente de la propriété après déduction des frais de vente et du prêt restant, auquel s’ajoutent les surplus investis dans le cas de l’achat. Après 3 ans, la location laisse 94 488,56 $ US et l’achat 65 340,50 $ US, soit un avantage de 29 148,06 $ US pour la location. Après 10 ans, la location laisse 128 585,87 $ US et l’achat 139 633,92 $ US, soit un avantage de 11 048,05 $ US pour l’achat. Selon ces hypothèses, l’achat prend l’avantage pour la première fois au mois 106. Si le loyer reste stable, la location garde plutôt un avantage de 39 827,53 $ US après 10 ans. Les calculs conservent leur pleine précision et arrondissent les chiffres affichés. Tous les résultats sont nominaux et n’intègrent pas les effets de l’impôt sur le revenu. Les effets de l’impôt sur le revenu, les allègements spécifiques de taxes foncières, les cotisations à une association de propriétaires, le refinancement et l’assurance hypothécaire ne sont pas modélisés. Les services publics et autres dépenses courantes, identiques dans les deux cas, sont exclus des deux options. Il s’agit d’estimations illustratives, pas d’une véritable offre de prêt hypothécaire ni d’une prévision des taux ou des rendements du marché. 1 avr. 2026: 2 400,00 $ US; 1 mai 2026: 2 400,00 $ US; 1 juin 2026: 2 400,00 $ US; 1 juill. 2026: 2 400,00 $ US; 1 août 2026: 2 400,00 $ US; 1 sept. 2026: 2 400,00 $ US. Années avant le déménagement 1: Location 86 526,00 $ US, Achat 54 466,84 $ US; Années avant le déménagement 2: Location 90 419,67 $ US, Achat 59 425,91 $ US; Années avant le déménagement 3: Location 94 488,56 $ US, Achat 65 340,50 $ US; Années avant le déménagement 4: Location 98 740,54 $ US, Achat 72 277,57 $ US; Années avant le déménagement 5: Location 103 183,86 $ US, Achat 80 307,92 $ US; Années avant le déménagement 6: Location 107 827,14 $ US, Achat 89 506,43 $ US; Années avant le déménagement 7: Location 112 679,36 $ US, Achat 99 952,24 $ US; Années avant le déménagement 8: Location 117 749,93 $ US, Achat 111 728,99 $ US; Années avant le déménagement 9: Location 123 048,68 $ US, Achat 124 925,09 $ US; Années avant le déménagement 10: Location 128 585,87 $ US, Achat 139 633,92 $ US. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques.

Autonomie à la carte

Confie les décisions à ton Era.

Laisse Era trouver des façons d’économiser, préparer la prochaine action et te proposer un plan à approuver, sans attendre que tu le demandes.

Commence gratuitement avec ton propre agent. Les outils payants de gestion financière d’Era repèrent les occasions d’économiser et exécutent les routines que tu autorises.

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Garder de quoi payer les factures

Exemple de produit fictif. Proposition fictive pour Lina. Un compte chèques de 5 450 $ US, moins 2 800 $ US de factures enregistrées, laisse 2 650 $ US, soit 350 $ US de moins que le coussin choisi de 3 000 $ US. Le virement proposé de 350 $ US de l’épargne vers le compte chèques porterait le compte chèques à 5 800 $ US, le solde après factures à 3 000 $ US et l’épargne à 12 150 $ US, au-dessus du minimum choisi de 10 000 $ US. Cette vue présente une proposition en attente d’approbation, pas un virement effectué. Sans virement: 28 sept. 2026: 5 450 $ US; 29 sept. 2026: 5 450 $ US; 1 oct. 2026: 4 050 $ US; 2 oct. 2026: 3 000 $ US; 3 oct. 2026: 2 770 $ US; 4 oct. 2026: 2 650 $ US. Si approuvé: 28 sept. 2026: 5 450 $ US; 29 sept. 2026: 5 800 $ US; 1 oct. 2026: 4 400 $ US; 2 oct. 2026: 3 350 $ US; 3 oct. 2026: 3 120 $ US; 4 oct. 2026: 3 000 $ US. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne.

Reçu du virement

Exemple de produit fictif. État ultérieur du même exemple fictif. Lina a approuvé le virement de 350 $ US le 29 sept. 2026, et il a été effectué le 30 sept. 2026. Le compte chèques est à 5 800 $ US et l’épargne à 12 150 $ US. Les 2 800 $ US de factures enregistrées restent impayés ; le solde après ces factures est donc de 3 000 $ US. Cette approbation ponctuelle n’autorise aucun virement futur. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne.

Comparer le coût d’une dette

Exemple de produit fictif. Comparaison fictive pour Malik. Le solde après les factures enregistrées des 14 prochains jours est de 2 340 $ US. Un remboursement supplémentaire de 600 $ US sur la carte laisserait 1 740 $ US, au-dessus du coussin choisi de 1 500 $ US. La dette de carte est de 4 800 $ US au taux annuel de 24 %. Sur 30 jours, rembourser 600 $ US pourrait éviter 11,84 $ US d’intérêts ; épargner cette somme au taux annuel de 4 % utilisé dans l’exemple pourrait rapporter 1,97 $ US. Ces estimations simples supposent l’absence de nouvelles dépenses, de frais, de changements de taux et de capitalisation. Les remboursements minimums et les factures enregistrées restent couverts. Aucun paiement n’est approuvé ni effectué. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne. Exemples de comptes externes : BMO · Solde actuel de la carte.
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Vois les résultats d’Era

Vois ce qu’Era t’a rapporté et fait économiser.

Era effectue les opérations approuvées qui rapportent des intérêts sur ton épargne et réduisent ceux de ta carte, pour te laisser moins de tâches financières à gérer.

Exemple de produit fictif. Exemple fictif sur quatre semaines pour Maya, du 26 août 2026 au 23 sept. 2026. Les deux scénarios commencent avec 28 000 $ US sur le compte chèques, aucune épargne et 6 000 $ US de capital dû sur une carte à crédit renouvelable. Tous deux comprennent 4 800 $ US de salaire et 3 800 $ US de dépenses ordinaires. Dans l’historique d’actions illustré, Era propose deux actions et Maya approuve chacune séparément : 16 000 $ US sont transférés vers un compte d’épargne existant à rendement plus élevé le 27 août 2026, et le remboursement complet de la carte, soit 6 027,62 $ US, dont 27,62 $ US d’intérêts courus, est comptabilisé le 2 sept. 2026. Le scénario hypothétique de comparaison n’effectue aucune de ces deux actions supplémentaires. À la date de clôture fixée, les intérêts gagnés sur l’épargne sont de 53,26 $ US et les intérêts de carte évités de 82,85 $ US. Le solde net des trois comptes, intérêts courus inclus, est de 22 889,53 $ US sans action supplémentaire et de 23 025,64 $ US après les actions approuvées, soit 136,11 $ US de mieux. Le capital transféré et remboursé ne compte pas comme un gain. Les intérêts sur l’épargne sont acquis, mais pas encore crédités. Les taux sont hypothétiques et fixes : 0 % sur le compte chèques, 4,5 % d’intérêt annuel simple sur l’épargne et 24 % d’intérêt annuel simple sur la carte, calculés sur le capital de chaque jour sur une base annuelle de 365 jours, sans capitalisation. Il n’y a aucuns frais, nouveaux achats par carte, versements sur des placements ni variations du marché. Les montants sont avant impôts; aucun effet fiscal n’est modélisé. Le paiement obligatoire précédent de la carte a été réglé avant la période et le suivant est dû après. Aucune autorisation récurrente n’est accordée. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques, BMO · Épargne à rendement plus élevé et BMO · Solde de la carte. 16 000 $ US transférés vers une épargne à rendement plus élevé: Approuvé par Maya le 26 août 2026; Comptabilisé le 27 août 2026. Carte remboursée au complet · 6 027,62 $ US: Approuvé par Maya le 1 sept. 2026; Comptabilisé le 2 sept. 2026. Aucune action supplémentaire · Hypothèse: BMO · Compte chèques: 29 000,00 $ US; BMO · Épargne à rendement plus élevé: 0,00 $ US; BMO · Solde de la carte: 6 110,47 $ US. Après les actions approuvées par Maya: BMO · Compte chèques: 6 972,38 $ US; BMO · Épargne à rendement plus élevé: 16 053,26 $ US; BMO · Solde de la carte: 0,00 $ US. Aucune action supplémentaire · Hypothèse: 26 août 2026: 0,00 $ US; 27 août 2026: -3,95 $ US; 2 sept. 2026: -27,62 $ US; 9 sept. 2026: -55,23 $ US; 16 sept. 2026: -82,85 $ US; 23 sept. 2026: -110,47 $ US. Après les actions approuvées par Maya: 26 août 2026: 0,00 $ US; 27 août 2026: -3,95 $ US; 2 sept. 2026: -15,78 $ US; 9 sept. 2026: -1,98 $ US; 16 sept. 2026: +11,83 $ US; 23 sept. 2026: +25,64 $ US.

Une aide au quotidien

Laisse la routine à Era.

Choisis les comptes et les limites une fois. Era exécute la routine approuvée sans nouvelle demande de ta part et te sollicite quand quelque chose a besoin de ton attention.

Garde assez pour les factures sans vérifier chaque compte toi-même.

Exemple de produit fictif. Routine fictive pour Lina, approuvée le 30 sept. 2026 après un virement ponctuel distinct. Elle vise à garder entre 3 000 $ US et 5 000 $ US après les factures enregistrées, à préserver au moins 10 000 $ US d’épargne et à déplacer au maximum 1 000 $ US par virement et 2 000 $ US par mois. Le 7 oct. 2026, le compte chèques de 8 700 $ US, moins 3 000 $ US de factures à venir, laissait 5 700 $ US. La règle a viré 700 $ US du compte chèques vers l’épargne, laissant 8 000 $ US dans le compte chèques, 12 850 $ US en épargne et 5 000 $ US après les factures. Le montant déplacé dans le mois est de 700 $ US. Le 14 oct. 2026, des données de compte périmées ont empêché une nouvelle exécution. Frais de scolarité · À régler le 12 oct. 2026: 2 100 $ US; Assurance · À régler le 15 oct. 2026: 900 $ US. 28 sept. 2026, 10 h 00: 2 650 $ US; 30 sept. 2026, 10 h 00: 3 000 $ US; 7 oct. 2026, 09 h 00: 5 700 $ US; 7 oct. 2026, 10 h 00: 5 000 $ US; 14 oct. 2026, 10 h 00: Les données des comptes doivent être mises à jour. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne.

Décisions partagées

Gérez votre argent ensemble.

Réunis les personnes avec qui tu gères ton argent et tes agents dans la même conversation. Chaque personne choisit les informations et documents qu’elle partage.

Exemple de produit fictif. Conversation partagée fictive pour Noor et Sam, avec le conseiller invité Priya et un agent Era. Noor partage 6 transactions de loyer, le bail et l’avis de renouvellement. Sam partage 3 transactions de services publics : 9 transactions sélectionnées et 2 documents au total. Les autres informations et documents restent privés. Le conseiller leur demande d’inclure les frais de déménagement et la durée de séjour prévue. La comparaison précédente utilisait des hypothèses illustratives d’achat. L’agent relève 1 440 $ US de loyer annuel supplémentaire et crée une tâche pour remplacer ces hypothèses par le prix d’une propriété qu’ils envisagent et une véritable offre de prêt hypothécaire. Rejoindre cette conversation ne donne accès à aucun autre document ou information de chaque personne et n’autorise aucun paiement. Noor: Exemples de comptes externes : BMO · 6 loyers payés. Sam: Exemples de comptes externes : BMO · 3 paiements de services publics.

Avec ton conseiller en chair et en os

Mets en pratique la stratégie d’un conseiller humain.

Invite ton conseiller dans la conversation ou suis la stratégie d’un conseiller sur Era. Laisse les agents préparer les changements pour que vous puissiez les examiner ensemble.

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Préparer le plan d’un client avec son conseiller

Exemple de produit fictif. Examen fictif d’un dossier client, préparé par la conseillère Priya pour Elise. La cliente a partagé avec sa conseillère et Era les positions datées, l’apport et la consigne pour le compte ••7008, uniquement pour cet examen; les autres comptes sont exclus. Le compte est passé de 20 000 $ US à 25 000 $ US après un apport de 5 000 $ US, avec une variation de marché de 0 $ US. Il contient 14 000 $ US d’actions, 6 000 $ US d’obligations et 5 000 $ US de liquidités. L’apport n’est pas un rendement d’investissement. La consigne de la conseillère, 60 % d’actions et 40 % d’obligations, donne lieu à une proposition d’ajouter 1 000 $ US aux actions et 4 000 $ US aux obligations. La conseillère a vérifié cette proposition, qui est prête à être examinée par la cliente. Aucune opération n’a été approuvée ni effectuée. Exemples de comptes externes : BMO · Compte d’investissement de Elise · ••7008.

Suivre une stratégie sur Era

Exemple de produit fictif. Autre exemple fictif pour Elise. Le titulaire a sélectionné la version 1 de la stratégie Répartition équilibrée du conseiller Avery pour le compte se terminant par ••7008. Le compte contient 14 000 $ US d’actions, 6 000 $ US d’obligations et 5 000 $ US de liquidités après un apport de 5 000 $ US. La cible de 60 % d’actions et 40 % d’obligations utiliserait les liquidités pour ajouter 1 000 $ US aux actions et 4 000 $ US aux obligations. Suivre la stratégie envisagée n’approuve pas ces opérations. Aucun ordre n’est transmis ni exécuté ; il ne s’agit ni d’un historique de performance ni d’un résultat garanti. Exemples de comptes externes : BMO · Compte d’investissement de Elise · ••7008.

Propriétaires d’entreprise

Aussi pour l’entreprise que tu diriges.

Demande aux agents de vérifier la facture d’un fournisseur et de montrer l’argent restant après tes autres engagements enregistrés.

Exemple de produit fictif. Examen fictif d’un paiement fournisseur pour Rowan, propriétaire de Rowan Studio. Au 21 sept. 2026, 10 h 00, la facture Northline INV-2041 pour le soutien mensuel aux opérations s’élève à 2 480 $ US, à payer le 25 sept. 2026. Son montant correspond aux factures sélectionnées de juillet et d’août (INV-2029 et INV-2035), et ses coordonnées de paiement correspondent au bénéficiaire enregistré ••8842. Aucun paiement correspondant n’a été trouvé dans les deux comptes de trésorerie autorisés ni parmi les paiements programmés à cette date; les documents non partagés ne sont pas couverts. Le compte chèques ••5540 contient 18 420 $ US. Les autres engagements enregistrés de 4 100 $ US excluent cette facture. Un paiement de 2 480 $ US laisserait 11 840 $ US après ces engagements enregistrés, avant toute autre dépense non enregistrée. Les documents personnels sont exclus. L’examen est préparé pour le propriétaire, qui doit confirmer le service et approuver le paiement séparément. Aucun paiement n’a été approuvé ni envoyé. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques d’entreprise ••5540.

Aussi pour les bureaux de gestion de patrimoine familial

Gère ton bureau de gestion familiale dans un même espace financier.

Réunis comptes, entités, documents et personnes au même endroit, avec des accès adaptés au travail de chacun.

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Retrouve l’accord lié à un placement

Exemple de produit fictif. Espace fictif de Bureau de gestion familiale Finch, avec 240 comptes connectés répartis entre 12 entités. Ari en est responsable, Devon gère certains documents immobiliers et le conseiller Elena accède à certains placements. L’actif Immeuble Maple Court est lié à Finch Property LLC et à l’accord « Accord d’exploitation de Maple Court ». La section 4.2 exige une réserve de fonctionnement de 75 000 $ US et l’approbation du gestionnaire avant toute distribution trimestrielle. Era crée une tâche de vérification de la réserve pour Devon, qui nécessite des chiffres de trésorerie à jour. Aucun montant de distribution n’est calculé ni approuvé. Rechercher dans toutes les archives documentaires. Quel accord fixe les conditions de distribution pour Immeuble Maple Court? Trouvé dans « Accord d’exploitation de Maple Court » · clause 4.2. La liste montre 4 exemples de comptes, répartis entre 2 des 12 entités du bureau. L’entité Finch Property LLC est sélectionnée; Fiducie familiale Finch ne l’est pas. Ces comptes font partie des 240 comptes connectés du bureau. Leurs soldes ne sont pas affichés. Finch Property LLC: Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques ••3408 et BMO · Prêt immobilier ••8102. Fiducie familiale Finch: Exemples de comptes externes : BMO · Placements ••5624 et BMO · Compte chèques ••9012.

Définis les accès de chaque personne

Exemple de produit fictif. Paramètres d’accès fictifs pour Bureau de gestion familiale Finch. Ari administre le bureau, Devon accède à des documents immobiliers sélectionnés pour Finch Property LLC et Elena accède à des données de placement sélectionnées pour Fiducie familiale Finch. Chaque personne a un accès distinct. Les données non sélectionnées restent privées; ces choix n’autorisent aucun mouvement d’argent.

Tu gardes le contrôle

Choisis ce que tu confies à Era.

Approuve les actions une à une ou laisse une routine fonctionner dans tes limites. Change ces limites ou mets la routine en pause quand tu en as besoin.

Connecter un assistant ne l’autorise pas à déplacer de l’argent.

Nos revenus viennent des abonnements, pas de la vente de tes données.

Des questions sur les accès? 
Exemple de produit fictif. Historique d’activité fictif pour Lina. Un agent Era a utilisé le compte chèques, l’épargne et les factures enregistrées sélectionnés selon la routine approuvée le 30 sept. 2026. Elle vise 3 000 $ US–5 000 $ US après les factures, au moins 10 000 $ US d’épargne, au maximum 1 000 $ US par virement et 2 000 $ US de virements cumulés par mois. Le virement de 700 $ US du compte chèques vers l’épargne a été effectué le 7 oct. 2026, laissant 5 000 $ US après les factures enregistrées et 12 850 $ US d’épargne. Le 14 oct. 2026, une vérification a été suspendue car les données de compte étaient périmées, puis le titulaire a mis la routine en pause. La pause arrête les exécutions futures sans annuler le virement effectué. La seule connexion d’un assistant ne lui donne pas cette autorisation. Dernier virement effectué : 700 $ US. Maximum par virement : 1 000 $ US. Montant viré par la routine ce mois-ci : 700 $ US. Limite mensuelle : 2 000 $ US. Exemples de comptes externes : BMO · Compte chèques et BMO · Épargne.

FAQ

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Era t’aide à faire participer des agents à la gestion de ton argent. Aujourd’hui, tu peux connecter gratuitement deux comptes financiers à Claude, ChatGPT ou un autre assistant compatible. Les outils payants de gestion financière d’Era proposent des vérifications préventives, des actions approuvées et des routines, ainsi que des espaces de travail partagés et des outils pour conseillers humains. Ces outils sont en accès anticipé; inscris-toi sur la liste d’attente.

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