Cómo hablar con tu IA sobre tu dinero por mensaje con Poke y Era

Puedes mandar un mensaje del tipo "¿cuánto he gastado en comida este mes?" y recibir una respuesta real, sacada directamente de tus cuentas conectadas. Poke es un cliente de mensajería compatible con MCP creado por The Interactive Company. Conéctalo a Era Context una sola vez y tus finanzas —cuenta corriente, ahorro, tarjetas de crédito y más— quedan a un mensaje de distancia.

¿Qué es Poke?

Poke es un cliente de IA basado en mensajería, creado por The Interactive Company. En lugar de abrir una app de IA dedicada, mandas un mensaje, igual que ya te comunicas con cualquiera. Poke es compatible con el Model Context Protocol (MCP), lo que significa que puede conectarse a fuentes de datos externas como Era Context y traer información real a sus respuestas.

¿Por qué hablar de tu dinero por mensaje?

La mayoría de las preguntas sobre finanzas personales son rápidas. No necesitas abrir una app entera para responder a "¿me han cobrado ya el alquiler?" o "¿cuánto llevo gastado en cafés este mes?". Una interacción por mensaje elimina la fricción. Preguntas, obtienes la respuesta, sigues con tu día.

Era Context le da a Poke 33 herramientas en 7 grupos: cuentas, transacciones, análisis, actividad, reglas y más. Poke elige la herramienta adecuada automáticamente según lo que preguntes. Nunca necesitas saber cuál está usando.

Qué necesitas

• Una cuenta de Poke
• Una cuenta de Era (el plan Basic es gratuito)
• Unos cinco minutos

Cómo conectar Era Context a Poke

1. Crea tu cuenta de Era. Regístrate en era.app. El plan Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas con acceso MCP de solo lectura.

2. Conecta tus cuentas. Desde Era Context, inicia el flujo de conexión. Era usa un proveedor de datos financieros regulado para conectarse de forma segura con tu entidad. Puedes conectar cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito y cuentas de inversión, todo en un mismo sitio. Era nunca almacena tus credenciales bancarias: la autenticación la gestiona el proveedor.

3. Configura la integración de Era en Poke. Abre Poke, ve a Configuración → Integraciones y haz clic en Nueva plantilla. Añade Era Context como servidor MCP con esta URL:

   https://context.era.app
   

   Guarda la plantilla. Con eso queda toda la configuración.

4. Completa la autorización OAuth. La primera vez que Poke se conecte, te llevará a una pantalla de autorización. Revisa los permisos y confirma. Este paso de autorización explícita se aplica cada vez que conectas un cliente de IA nuevo: nada ocurre en silencio.

5. Manda tu primer mensaje. Prueba con "¿cuáles son mis saldos actuales?". Poke saca los datos en tiempo real de todas tus cuentas conectadas y te responde.

¿Qué puedes preguntar por mensaje?

Una vez conectado, puedes preguntarle a Poke cualquier cosa que le preguntarías a cualquier IA conectada a Era:

• "¿Cuánto he gastado este mes comparado con el mes pasado?"
• "Enséñame todos mis cargos recurrentes"
• "¿Cuánto he gastado en restaurantes esta semana?"
• "¿Qué pinta tiene mi flujo de caja de los últimos 30 días?"
• "¿Ha habido algún movimiento de más de 200 € hoy?"
• "¿Cuáles son mis categorías de gasto más grandes?"

Poke elige la herramienta adecuada de Era para cada pregunta. Tú solo mandas el mensaje.

¿Puedes programar avisos financieros periódicos?

Sí. Poke admite mensajes recurrentes, así que puedes programar revisiones financieras igual que pondrías un recordatorio. Algunas configuraciones útiles:

• Resumen del lunes por la mañana: "Mándame un resumen semanal de mis gastos todos los lunes a las 8:00"
• Revisión de fin de mes: "El último día de cada mes, enséñame mis 5 categorías principales de gasto"
• Repaso diario de saldos: "Mándame los saldos de mi cuenta corriente y mis tarjetas cada mañana"
• Vigilancia de suscripciones: "Todos los domingos, recuérdame revisar si hay cargos recurrentes nuevos"

Los configuras una vez en Poke y Era Context se encarga de consultar los datos automáticamente cada vez. Sin revisiones manuales.

Memoria entre agentes: tu contexto te sigue

Era Context comparte memoria entre todos los clientes de IA conectados. Cuéntale algo a Poke una vez —un objetivo de ahorro, una preferencia de presupuesto, contexto sobre un movimiento— y todos los demás agentes conectados también lo sabrán. Cámbiate a Claude o a ChatGPT después y ya tendrán tu contexto.

Puedes pedirle a cualquier agente que olvide algo, y desaparece de todas partes. Tu memoria es privada: nunca se comparte con otros usuarios, nunca se usa para entrenar modelos.

¿Es seguro hablar de tus datos financieros por mensaje?

Tus credenciales bancarias no pasan ni por Era ni por Poke: las gestiona íntegramente el proveedor de datos regulado durante la conexión inicial. Después, Era mantiene acceso de lectura a la información de tus cuentas, protegida por:

• Cifrado AES-256 en reposo
• TLS 1.3 en tránsito
• Acceso revocable: desconecta Poke de Era Context cuando quieras, al instante
• Registro de actividad: cada acción que Era realiza en tu nombre queda registrada y visible para ti

Era Financial Advisors LLC está registrada ante la SEC (CRD #334404). Para profundizar en el modelo de seguridad, mira ¿es seguro darle tus datos financieros a la IA?.

¿Qué plan necesitas?

El plan Basic (gratuito) le da a Poke acceso de solo lectura a dos cuentas. Eso cubre saldos, búsqueda de movimientos, análisis de gasto y flujo de caja: suficiente para responder a la mayoría de las preguntas que mandarías por mensaje.

Para automatizar —crear reglas, etiquetar transacciones, tener acceso de escritura— necesitarás el plan Organize. Mira el desglose completo en la página de precios.

No solo Poke

Era Context funciona con cualquier cliente compatible con MCP. Si usas Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor o cualquier otro agente que admita MCP, la misma conexión bancaria vale para todos. Conecta tu banco una vez a través de Era y todos los agentes en los que confíes pueden acceder a él.

Para guías de configuración de otros clientes, mira:

• Conectar Claude a tu cuenta bancaria
• Conectar ChatGPT a tu cuenta bancaria
• Conectar cualquier IA a tu banco

El móvil que llevas en el bolsillo ya está conectado a tu vida financiera. Pregúntale.