Cómo conectar Claude a tu cuenta bancaria con Era
Era conecta Claude a tus cuentas bancarias, tarjetas de crédito e inversiones a través del Model Context Protocol (MCP). En menos de cinco minutos, Claude tiene acceso seguro de solo lectura a tu vida financiera. Sin exportar CSV. Sin copiar y pegar extractos. Le preguntas a Claude sobre tu dinero y te responde con datos reales.
Esta guía cubre la configuración para Claude Desktop y Claude Code. Al terminar, Claude podrá consultar tus saldos en tiempo real, analizar tus patrones de gasto y responder preguntas sobre tus finanzas en lenguaje natural.
Lo que necesitas antes de empezar
- Una suscripción a Claude Desktop o Claude Code (cualquier plan sirve)
- Una cuenta bancaria, tarjeta de crédito o cuenta de inversión en una entidad compatible (Era da soporte a miles de entidades financieras a través de su proveedor de datos bancarios)
- Unos cinco minutos
Eso es todo.
Paso 1: crea tu cuenta de Era
Entra en era.app y regístrate. El plan Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas con acceso MCP de solo lectura, suficiente para seguir toda esta guía.
Verificarás tu correo y llegarás a Era Context, tu centro financiero personal. Era Context es donde gestionas tus conexiones, revisas la actividad y controlas a qué pueden acceder tus agentes de IA.
Paso 2: conecta tu banco
Desde Era Context, inicia el flujo de conexión para vincular una cuenta bancaria. Era usa un proveedor de datos financieros regulado para establecer una conexión segura con tu entidad. Era nunca almacena tus credenciales bancarias: las gestiona íntegramente el proveedor durante la autenticación.
Selecciona tu banco, inicia sesión con tus credenciales de banca online y completa la autenticación multifactor si tu banco la exige. La mayoría de las conexiones quedan activas en menos de 30 segundos.
Una vez conectado, verás tus cuentas y tus últimos movimientos en Era Context. Si tienes una cuenta corriente y una de ahorro en el mismo banco, ambas aparecen automáticamente.
Paso 3: añade la configuración MCP a Claude Desktop
Abre Claude Desktop y ve a Configuración, después a la sección MCP Servers. También puedes Conecta Era Context con Claude directamente desde aquí. Añade un nuevo servidor MCP con esta configuración:
{
"mcpServers": {
"era-context": {
"url": "https://context.era.app"
}
}
}
Esa es toda la configuración. La URL es https://context.era.app y no hay que añadir nada más.
Guarda los ajustes. Claude Desktop intentará conectarse al servidor MCP de Era Context.
Paso 4: completa el consentimiento OAuth
Cuando Claude Desktop se conecta a Era Context por primera vez, te llevará a una pantalla de autorización OAuth. Ahí es donde le das permiso explícito a Claude para acceder a tus datos financieros a través de Era.
Revisa los permisos, confirma y listo. Cada interacción de un agente de IA requiere esta autorización explícita: nada ocurre en silencio.
Paso 5: prueba tu primera consulta
Abre una conversación nueva en Claude Desktop y prueba algo así:
"¿Cuál es el saldo de mi cuenta corriente?"
Claude obtendrá tu saldo en tiempo real desde Era Context y te responderá con el importe actual. Sin plugins que configurar, sin API que aprender. Claude ya tiene contexto financiero real.
Aquí tienes más cosas que puedes probar:
- "¿Cuánto he gastado en restaurantes este mes?"
- "Muéstrame mis cargos recurrentes"
- "Compara mis gastos de este mes con los del mes pasado"
- "¿Qué pinta tiene mi flujo de caja?"
- "Lista todas mis compras en Amazon de este año"
Cada una de estas consultas usa las herramientas MCP de Era Context: 33 herramientas repartidas en 7 grupos que cubren cuentas, transacciones, análisis, automatización y más. No necesitas conocerlas. Claude elige las adecuadas automáticamente según tu pregunta.
Configurar Claude Code
Si usas Claude Code (la herramienta de línea de comandos de Anthropic para desarrolladores), la configuración es igual de rápida. Añade Era Context a tu configuración MCP:
{
"mcpServers": {
"era-context": {
"url": "https://context.era.app"
}
}
}
Completa el flujo OAuth cuando aparezca y ya está. Claude Code es especialmente útil para quien programa y quiere consultar datos financieros sobre la marcha: comprobar si ha pasado el cobro de una suscripción, revisar gastos antes de enviar un informe o montar scripts de finanzas personales con datos en vivo.
Prueba a preguntarle a Claude Code:
- "Analiza mis categorías de gasto de los últimos 90 días"
- "¿Qué suscripciones estoy pagando?"
- "Muéstrame mi resumen financiero de hoy"
Memoria entre agentes: díselo a Claude una vez y todos los agentes lo saben
Una de las funciones más potentes de Era Context es la memoria entre agentes. Cuando le cuentas a Claude algo sobre tus finanzas — un objetivo de ahorro, una preferencia de presupuesto, el contexto de una transacción — Era Context lo recuerda. Y esa memoria persiste en todos los agentes de IA que tengas conectados.
Dile a Claude "estoy ahorrando para comprarme un piso y quiero mantener los restaurantes por debajo de 400 € al mes". Cambia a ChatGPT mañana y ya lo sabrá. Sin volver a explicar nada. Tu contexto financiero te acompaña de un agente a otro.
También puedes pedirle a cualquier agente que olvide algo y desaparecerá de todas partes. Tu memoria es tuya: nunca se comparte con otros usuarios ni se usa para entrenar modelos.
Resolución de problemas
Claude dice que no encuentra el servidor MCP
Revisa la URL en tu configuración. https://context.era.app es la que debes pegar, y el endpoint explícito https://context.era.app/mcp llega al mismo servidor: cualquiera de las dos conecta. /sse no: Era Context habla Streamable HTTP, no SSE. Las dos formas que funcionan están en la referencia del servidor MCP de Era Context.
La pantalla de OAuth no aparece Asegúrate de tener la sesión iniciada en tu cuenta de Era en el mismo navegador que gestiona la redirección OAuth. Prueba a iniciar sesión en era.app primero y vuelve a lanzar la conexión desde Claude.
Las transacciones no aparecen Las conexiones bancarias nuevas pueden tardar un minuto en sincronizarse por completo. Si tus cuentas salen en Era Context pero las transacciones no se ven en Claude, espera un momento y vuelve a intentarlo. Si la conexión bancaria aparece como desconectada en Era Context, reconéctala: Era conserva tu historial de transacciones incluso al reconectar.
"Permiso denegado" o errores parecidos Tu plan de Era determina qué funciones MCP están disponibles. El plan Basic (gratuito) ofrece acceso de solo lectura a dos cuentas. Si estás llegando a los límites, revisa tu plan en Era Context.
Varias cuentas en el mismo banco Era trae automáticamente todas las cuentas de una entidad conectada. Si quieres que Claude vea solo algunas, puedes elegir cuáles están activas en Era Context.
Lo que Claude puede hacer con tus datos financieros
Con Era Context conectado, Claude puede:
- Consultar saldos de todas tus cuentas conectadas
- Buscar transacciones por comercio, categoría, importe o rango de fechas
- Analizar gastos y tendencias en cualquier periodo
- Comparar periodos: este mes frente al pasado, este trimestre frente al anterior
- Prever gastos a partir de tus patrones históricos
- Identificar cargos recurrentes y suscripciones
- Dar resúmenes de flujo de caja con lo que entra frente a lo que sale
- Recordar tus preferencias y objetivos financieros entre conversaciones
Con el plan Organize, Claude también puede ayudarte a crear reglas de automatización en lenguaje natural.
Dile "etiqueta todas las transacciones de Cabify como transporte" o "marca cualquier cargo de más de 500 €" y Claude redactará la regla. Tú la revisas y la apruebas antes de que se active. Mira precios para saber qué incluye cada plan.
Seguridad y privacidad
Era se toma la seguridad en serio:
- Cifrado AES-256 en reposo
- TLS 1.3 en tránsito
- Las credenciales bancarias nunca se almacenan: las gestiona el proveedor de datos regulado
- Tus datos nunca se venden, nunca se usan para publicidad y nunca se comparten sin tu permiso explícito
- Revoca el acceso cuando quieras: desconecta cualquier agente de IA de Era Context en cualquier momento
Era Financial Advisors LLC está registrada ante la SEC (CRD #334404). Esto no es un proyecto de fin de semana. Es un servicio financiero regulado, construido por un equipo que viene de Stripe, Robinhood, CashApp, Apple y Google.
Siguientes pasos
Ya estás conectado. Claude puede ver tu dinero. Aquí tienes formas de ir más allá:
- Conecta más cuentas: añade tarjetas de crédito, cuentas de inversión o cuentas de otros bancos
- Explora el plan Organize: desbloquea las reglas de automatización, categorías y etiquetas ilimitadas y las métricas financieras completas
- Prueba otros agentes de IA: Era funciona con cualquier cliente compatible con MCP, incluidos ChatGPT, Cursor, OpenClaw, Manus, Gemini y más. Una cuenta de Era, todos los agentes.
- Fija objetivos financieros: dile a Claude hacia dónde vas y deja que la memoria entre agentes mantenga alineados a todos tus agentes
La idea de Era Context es que tu IA ya sabe razonar sobre dinero. Solo le faltaba el acceso. Ahora lo tiene.
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