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Ejemplo ficticio del producto. Espacio ficticio de Era para Lina, con cuentas, facturas, tarjetas, inversiones y documentos conectados. Para esta pregunta sobre facturas, Era lee un saldo de 5450 US$ en la cuenta corriente y 2800 US$ de facturas registradas que vencen 1 oct 2026–4 oct 2026, lo que deja 2650 US$ antes de otros gastos. Las demás categorías de fuentes que se muestran no intervienen en este cálculo. Hacer la pregunta no otorga permiso para mover dinero. Ahorros: 12.500 US$. Actualizado el 28 sept 2026 Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros.

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Un contrato de alquiler vinculado a un pago del alquiler.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de la biblioteca privada de documentos de Noor. Contiene un contrato de alquiler, un seguro para inquilinos, una factura de electricidad y una factura de agua. El contrato seleccionado tiene fecha 1 sept 2025 y recoge un alquiler mensual de 2400 US$ del 1 oct 2025 al 30 sept 2026. Está vinculado a la vivienda alquilada, a una cuenta corriente seleccionada y al pago del alquiler de 2400 US$ con fecha 1 sept 2026. Solo Noor tiene acceso en este ejemplo. Es una biblioteca personal, independiente de la conversación compartida sobre vivienda que aparece más adelante; no se comparten registros adicionales ni se autoriza ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente.

Documentos hipotecarios vinculados a una vivienda y un préstamo.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de la biblioteca privada de documentos de Maya. Contiene documentos de formalización de una hipoteca, un seguro del hogar, una factura de electricidad y una factura de agua. Los documentos hipotecarios seleccionados tienen fecha 19 mar 2026 y están vinculados a la vivienda de Maya y a una cuenta hipotecaria seleccionada. No se muestran el importe de la hipoteca, el tipo de interés ni el valor del inmueble. Solo Maya tiene acceso en este ejemplo. No se autoriza ningún pago, solicitud de préstamo ni acceso compartido nuevo. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta hipotecaria.

Mira qué incluía una compra.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo de compra ficticia. Una transacción de Amazon de 58,49 US$ coincide con un pedido de Amazon vinculado: un concentrador USB-C de 39,99 US$ y papel para impresora de 18,50 US$. La respuesta del asistente usa estos detalles del pedido proporcionados por la tienda. Los artículos del pedido son de solo lectura. Este pedido de Amazon vinculado incluye un concentrador USB-C de 39,99 US$ y papel para impresora de 18,50 US$. Los artículos suman 58,49 US$ y coinciden con la transacción de Santander · Cuenta corriente. Las conexiones con tiendas están disponibles en Estados Unidos. Las conexiones y los registros compatibles varían.

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Mira qué tarjeta usar, qué saldo pagar primero y cuánto reservar para las facturas.

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Elige una tarjeta antes de gastar

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia de intereses sobre compras, basada en los contratos de las cuentas vinculadas, sus extractos y su historial de pagos. La tarjeta ••9024 tiene un periodo de gracia para compras cuya vigencia se ha comprobado: el historial de pagos revisado cumple las condiciones del contrato, incluido el pago íntegro del último extracto dentro de plazo. Para evitar intereses sobre esta compra, hay que pagar todo el saldo del extracto que la incluya como tarde en la fecha de vencimiento de ese extracto. La tarjeta ••6108 mantiene un saldo pendiente, no tiene un periodo de gracia activo para compras y, según su contrato ficticio, cobra intereses sobre las nuevas compras desde la fecha de compra. Esta comparación no incluye recompensas, comisiones por operaciones en moneda extranjera, otras comisiones, protecciones, capacidad de pago, disposiciones de efectivo ni transferencias. Son condiciones de cuenta ilustrativas, no afirmaciones sobre los productos reales de la entidad que aparece. No se ha realizado ninguna compra ni pago. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Tarjeta ••9024 y Santander · Tarjeta ••6108.

Elige qué tarjeta pagar primero

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia solo de intereses, una vez cubiertas las facturas registradas y los dos pagos mínimos. Tarjeta ••2810 tiene 4800 US$ de capital pendiente de crédito renovable a un tipo anual del 24 % en este ejemplo; Tarjeta ••8842 tiene 2000 US$ al 18 %. Ambos saldos ya devengan intereses, no tienen un periodo de gracia activo para compras y están sujetos a un único tipo cada uno. La situación inicial corresponde al momento posterior a la liquidación de los pagos obligatorios y los cargos ya devengados. Los 600 US$ adicionales se destinarían íntegramente a reducir el capital al inicio del mismo periodo de 30 días. Cada alternativa se compara con esa misma tarjeta sin el pago adicional; no se modelan otros movimientos. Con tipos fijos e interés simple calculado según los días reales sobre un año de 365 días, se podrían evitar 11,84 US$ en Tarjeta ••2810 o 8,88 US$ en Tarjeta ••8842. Son reducciones incrementales de intereses, no los intereses totales a pagar ni ahorros ya obtenidos. No se incluyen nuevas compras, comisiones, capitalización ni saldos con tipos promocionales o intereses diferidos. Los tipos anuales ficticios no describen los productos reales de la entidad que aparece. Ninguno de los pagos adicionales se ha aprobado ni completado. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Tarjeta ••2810 y Santander · Tarjeta ••8842.

Antes de mover dinero

Ejemplo ficticio del producto. Decisión ficticia de Lina. Transferir 3000 US$ de los 5450 US$ de la cuenta corriente dejaría 2450 US$. Las facturas pendientes registradas suman 2800 US$ y vencen entre 1 oct 2026–4 oct 2026, por lo que la transferencia propuesta dejaría un déficit de 350 US$. El asistente recomienda reservar el dinero para esas facturas. Es un cálculo hipotético; no se ha aprobado ni completado ninguna transferencia. Alquiler · Vence el 1 oct 2026: 1400 US$; Extracto de tarjeta · Vence el 2 oct 2026: 1050 US$; Electricidad · Vence el 3 oct 2026: 230 US$; Internet · Vence el 4 oct 2026: 120 US$. Registrado el 18 sept 2026 Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente.

Cálculo de la transferencia y las facturas

Ejemplo ficticio del producto. Lina registró estas facturas ficticias. El cálculo compara la transferencia propuesta con esas facturas pendientes; no incluye otros gastos. Facturas confirmadas por Lina el 18 sept 2026. No son confirmaciones de pago del proveedor. Alquiler · Vence el 1 oct 2026: 1400 US$; Extracto de tarjeta · Vence el 2 oct 2026: 1050 US$; Electricidad · Vence el 3 oct 2026: 230 US$; Internet · Vence el 4 oct 2026: 120 US$. 5450 US$ en cuenta corriente − 3000 US$ de transferencia propuesta = 2450 US$ restantes. 2450 US$ restantes − 2800 US$ en facturas = faltan 350 US$. Este cálculo no guarda un objetivo, no crea un seguimiento ni programa una transferencia. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente.

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Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia de vivienda para Noor y Sam. Sus pagos de alquiler vinculados son de 2400 US$ al mes desde 1 abr 2026 hasta 1 sept 2026. El contrato propone 2520 US$ a partir del 1 oct 2026, un aumento de 120 US$ al mes o 1440 US$ en un año completo, y exige una respuesta antes del 30 sept 2026. Esos registros se distinguen de los supuestos ilustrativos de compra y costes futuros. Se supone que las viviendas alquilada y comprada del modelo son comparables. El ejemplo de compra utiliza una vivienda de 360.000 US$, una entrada de 72.000 US$, una hipoteca de 288.000 US$ a un tipo fijo del 6 % durante 30 años y 10.800 US$ en gastos de compra. La cuota mensual de la hipoteca que se muestra es de 1726,71 US$. Los gastos de venta son el 6 % del precio de la vivienda, que se mantiene constante. Cada opción comienza con los mismos 82.800 US$ y recibe el mismo presupuesto mensual de vivienda, equivalente al coste de vivienda más alto de ese mes. La opción más barata invierte la diferencia. Al alquilar, el efectivo inicial se mantiene invertido; al comprar, se utiliza para la entrada y los gastos de compra. Los impuestos, el seguro y el mantenimiento suman 9000 US$ en el primer año y aumentan un 3 % al año; el alquiler aumenta un 3 % al año. El efectivo no gastado obtiene una rentabilidad anual efectiva supuesta del 4,5 %. El gráfico compara el efectivo invertido al alquilar con el dinero de la venta de la vivienda, después de los gastos de venta y de cancelar la hipoteca pendiente, más el excedente invertido al comprar. Después de 3 años, alquilar deja 94.488,56 US$ y comprar deja 65.340,50 US$, una ventaja de 29.148,06 US$ para alquilar. Después de 10 años, alquilar deja 128.585,87 US$ y comprar deja 139.633,92 US$, una ventaja de 11.048,05 US$ para comprar. Comprar toma la delantera por primera vez en el mes 106 bajo estos supuestos. Si el alquiler se mantiene constante, alquilar lleva una ventaja de 39.827,53 US$ después de 10 años. Los cálculos conservan la precisión completa y redondean las cifras mostradas. Todos los resultados son nominales y no incluyen los efectos del impuesto sobre la renta. No se incluyen efectos del impuesto sobre la renta, beneficios especiales del impuesto sobre bienes inmuebles, cuotas de la comunidad de propietarios, refinanciación ni seguro hipotecario. Los suministros y otros gastos de vida iguales se excluyen de ambas opciones. Son estimaciones ilustrativas, no una oferta hipotecaria real ni una predicción de tipos o rentabilidades de mercado. 1 abr 2026: 2400,00 US$; 1 may 2026: 2400,00 US$; 1 jun 2026: 2400,00 US$; 1 jul 2026: 2400,00 US$; 1 ago 2026: 2400,00 US$; 1 sept 2026: 2400,00 US$. Años hasta mudarte 1: Alquilar 86.526,00 US$, Comprar 54.466,84 US$; Años hasta mudarte 2: Alquilar 90.419,67 US$, Comprar 59.425,91 US$; Años hasta mudarte 3: Alquilar 94.488,56 US$, Comprar 65.340,50 US$; Años hasta mudarte 4: Alquilar 98.740,54 US$, Comprar 72.277,57 US$; Años hasta mudarte 5: Alquilar 103.183,86 US$, Comprar 80.307,92 US$; Años hasta mudarte 6: Alquilar 107.827,14 US$, Comprar 89.506,43 US$; Años hasta mudarte 7: Alquilar 112.679,36 US$, Comprar 99.952,24 US$; Años hasta mudarte 8: Alquilar 117.749,93 US$, Comprar 111.728,99 US$; Años hasta mudarte 9: Alquilar 123.048,68 US$, Comprar 124.925,09 US$; Años hasta mudarte 10: Alquilar 128.585,87 US$, Comprar 139.633,92 US$. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente.

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Reserva dinero para las próximas facturas

Ejemplo ficticio del producto. Propuesta ficticia para Lina. Los 5450 US$ de la cuenta corriente, menos 2800 US$ en facturas registradas, dejan 2650 US$, 350 US$ por debajo del colchón elegido de 3000 US$. La transferencia propuesta de 350 US$ de ahorro a la cuenta corriente dejaría 5800 US$ en la cuenta corriente, 3000 US$ después de las facturas y 12.150 US$ en ahorros, por encima del mínimo elegido de 10.000 US$. Esta vista muestra una propuesta pendiente de aprobación, no una transferencia completada. Sin transferencia: 28 sept 2026: 5450 US$; 29 sept 2026: 5450 US$; 1 oct 2026: 4050 US$; 2 oct 2026: 3000 US$; 3 oct 2026: 2770 US$; 4 oct 2026: 2650 US$. Si se aprueba: 28 sept 2026: 5450 US$; 29 sept 2026: 5800 US$; 1 oct 2026: 4400 US$; 2 oct 2026: 3350 US$; 3 oct 2026: 3120 US$; 4 oct 2026: 3000 US$. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros.

Comprobante de transferencia

Ejemplo ficticio del producto. Estado posterior del mismo ejemplo ficticio. Lina aprobó la transferencia de 350 US$ el 29 sept 2026, y se completó el 30 sept 2026. Hay 5800 US$ en la cuenta corriente y 12.150 US$ en ahorros. Los 2800 US$ en facturas registradas siguen pendientes, por lo que el dinero disponible después de esas facturas es de 3000 US$. Esta aprobación puntual no autoriza futuras transferencias. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros.

Compara el coste de la deuda

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia para Malik. El dinero disponible tras las facturas registradas de los próximos 14 días es de 2340 US$. Un pago adicional de 600 US$ a la tarjeta dejaría 1740 US$, por encima del colchón elegido de 1500 US$. La deuda de la tarjeta es de 4800 US$ con un tipo anual del 24 %. Durante 30 días, pagar 600 US$ podría evitar 11,84 US$ en intereses de la tarjeta; ahorrar ese dinero al tipo anual del ejemplo del 4 % podría generar 1,97 US$. Estas estimaciones simples suponen que no hay nuevos gastos, comisiones, cambios de tipo ni capitalización de intereses. Los pagos mínimos y las facturas registradas siguen cubiertos. No se ha aprobado ni completado ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Deuda actual de la tarjeta.
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Era se encarga de los movimientos aprobados que generan intereses sobre tus ahorros y reducen los de la tarjeta, para que tengas menos tareas financieras pendientes.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de cuatro semanas para Maya, de 26 ago 2026 a 23 sept 2026. Ambas opciones empiezan con 28.000 US$ en la cuenta corriente, ningún ahorro y 6000 US$ de capital pendiente en una tarjeta con intereses. Ambas incluyen 4800 US$ de ingresos y 3800 US$ de gastos habituales. En el historial ilustrado, Era sugiere dos acciones y Maya aprueba cada una por separado: se transfieren 16.000 US$ a una cuenta de ahorro existente de mayor rendimiento el 27 ago 2026, y el pago completo de la tarjeta, por 6027,62 US$, incluidos 27,62 US$ de intereses acumulados, se contabiliza el 2 sept 2026. En la comparación hipotética no se realiza ninguna de esas acciones adicionales. En la fecha fija de cierre, los ahorros han generado 53,26 US$ de intereses y se han evitado 82,85 US$ de intereses de tarjeta. El valor neto de las tres cuentas, incluidos los intereses acumulados, es 22.889,53 US$ sin acciones adicionales y 23.025,64 US$ tras las acciones aprobadas: 136,11 US$ de diferencia a favor. El capital transferido o devuelto no cuenta como ganancia. Los intereses de los ahorros se han acumulado, pero aún no se han abonado. Las tasas son hipotéticas y fijas: 0 % para la cuenta corriente, 4,5 % de interés anual simple para los ahorros y 24 % de interés anual simple para la tarjeta, calculados sobre el capital diario y un año de 365 días, sin capitalización. No hay cargos, nuevas compras con tarjeta, aportaciones a inversiones ni variaciones del mercado. Las cifras son antes de impuestos; no se calcula ningún efecto fiscal. El pago obligatorio anterior de la tarjeta se había liquidado antes del período y el siguiente vence después. No se concede autorización recurrente. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente, Santander · Ahorros de mayor rendimiento y Santander · Saldo de la tarjeta. 16.000 US$ transferidos a ahorros de mayor rendimiento: Maya aprobó el 26 ago 2026; Contabilizado el 27 ago 2026. Tarjeta liquidada · 6027,62 US$: Maya aprobó el 1 sept 2026; Contabilizado el 2 sept 2026. Sin acciones adicionales · Hipotético: Santander · Cuenta corriente: 29.000,00 US$; Santander · Ahorros de mayor rendimiento: 0,00 US$; Santander · Saldo de la tarjeta: 6110,47 US$. Tras las acciones aprobadas por Maya: Santander · Cuenta corriente: 6972,38 US$; Santander · Ahorros de mayor rendimiento: 16.053,26 US$; Santander · Saldo de la tarjeta: 0,00 US$. Sin acciones adicionales · Hipotético: 26 ago 2026: 0,00 US$; 27 ago 2026: -3,95 US$; 2 sept 2026: -27,62 US$; 9 sept 2026: -55,23 US$; 16 sept 2026: -82,85 US$; 23 sept 2026: -110,47 US$. Tras las acciones aprobadas por Maya: 26 ago 2026: 0,00 US$; 27 ago 2026: -3,95 US$; 2 sept 2026: -15,78 US$; 9 sept 2026: -1,98 US$; 16 sept 2026: +11,83 US$; 23 sept 2026: +25,64 US$.

Ayuda continua

Deja la rutina en manos de Era.

Elige las cuentas y los límites una vez. Era ejecuta la rutina aprobada sin que tengas que volver a pedírselo y te consulta cuando algo necesita tu atención.

Mantén cubiertas las facturas sin revisar cada cuenta por tu cuenta.

Ejemplo ficticio del producto. Rutina ficticia para Lina, aprobada el 30 sept 2026 después de una transferencia puntual independiente. Busca mantener el dinero después de las facturas registradas entre 3000 US$ y 5000 US$, conservar al menos 10.000 US$ en ahorros y transferir como máximo 1000 US$ por operación y 2000 US$ al mes. El 7 oct 2026, los 8700 US$ de la cuenta corriente, menos 3000 US$ en próximas facturas, dejaban 5700 US$. La regla transfirió 700 US$ de la cuenta corriente a ahorro, dejando 8000 US$ en la cuenta corriente, 12.850 US$ en ahorros y 5000 US$ después de las facturas. El importe transferido este mes es de 700 US$. El 14 oct 2026, los datos desactualizados de la cuenta impidieron otra ejecución. Matrícula · Vence el 12 oct 2026: 2100 US$; Seguro · Vence el 15 oct 2026: 900 US$. 28 sept 2026, 10:00: 2650 US$; 30 sept 2026, 10:00: 3000 US$; 7 oct 2026, 9:00: 5700 US$; 7 oct 2026, 10:00: 5000 US$; 14 oct 2026, 10:00: Hay que actualizar los datos de la cuenta. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros.

Decisiones compartidas

Ocupaos del dinero juntos.

Reúne a tus personas de confianza y a tus agentes en la misma conversación. Cada persona elige los registros que comparte.

Ejemplo ficticio del producto. Conversación compartida ficticia de Noor y Sam, con Priya como asesor invitado y un agente de Era. Noor aporta 6 transacciones de alquiler, el contrato y el aviso de renovación. Sam aporta 3 transacciones de suministros: 9 transacciones seleccionadas y 2 documentos en total. Los demás registros siguen siendo privados. El asesor les pide incluir los gastos de mudanza y el tiempo que piensan quedarse. La comparación anterior utilizaba supuestos ilustrativos de compra. El agente identifica 1440 US$ de alquiler adicional al año y crea una tarea para sustituir esos supuestos por el precio de una vivienda que estén considerando y una oferta hipotecaria real. Nadie da acceso a sus demás registros al unirse a esta conversación y no se autoriza ningún pago. Noor: Cuentas externas de ejemplo: Santander · 6 pagos de alquiler. Sam: Cuentas externas de ejemplo: Santander · 3 pagos de servicios.

Funciona con tu asesor de siempre

Pon en marcha la estrategia de un asesor humano.

Invita a tu asesor a la conversación o sigue la estrategia de un asesor en Era. Deja que los agentes preparen los cambios para revisarlos juntos.

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Prepara el plan de un cliente con su asesor

Ejemplo ficticio del producto. Revisión ficticia de un plan de inversión preparada por Priya para Elise. Para esta revisión, el cliente ha compartido con su asesor y con Era los activos, la aportación y la instrucción de la cuenta ••7008, con sus fechas; las demás cuentas quedan excluidas. La cuenta ha pasado de 20.000 US$ a 25.000 US$ tras una aportación de 5000 US$, con una variación de mercado de 0 US$. Tiene 14.000 US$ en acciones, 6000 US$ en bonos y 5000 US$ en efectivo. La aportación no es rentabilidad de la inversión. La instrucción del asesor de un 60 % en acciones y un 40 % en bonos genera una propuesta para añadir 1000 US$ a acciones y 4000 US$ a bonos. El asesor ya ha revisado la propuesta y está lista para que el cliente la revise. No se ha aprobado ni completado ninguna operación. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta de inversión de Elise · ••7008.

Sigue una estrategia en Era

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio alternativo para Elise. La persona titular ha elegido la versión 1 de la estrategia Asignación equilibrada del asesor Avery para la cuenta terminada en ••7008. La cuenta tiene 14.000 US$ en acciones, 6000 US$ en bonos y 5000 US$ en efectivo tras una aportación de 5000 US$. El objetivo de un 60 % en acciones y un 40 % en bonos usaría el efectivo para añadir 1000 US$ a acciones y 4000 US$ a bonos. Seguir la estrategia candidata no aprueba estas operaciones. No se ha enviado ni completado ninguna orden; no es un historial de rentabilidad ni un resultado garantizado. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta de inversión de Elise · ••7008.

Propietarios de negocios

También para tu negocio.

Deja que los agentes revisen una factura de proveedor y te muestren cuánto dinero quedaría después de tus otros compromisos registrados.

Ejemplo ficticio del producto. Revisión ficticia de un pago a un proveedor para Rowan, titular de Rowan Studio. Datos del 21 sept 2026, 10:00: la factura INV-2041 de Northline por apoyo operativo mensual es de 2480 US$ y vence el 25 sept 2026. Su importe coincide con las facturas seleccionadas de julio y agosto (INV-2029 e INV-2035), y sus datos de pago coinciden con el beneficiario guardado ••8842. No se ha encontrado ningún pago coincidente en las dos cuentas bancarias con acceso autorizado ni en los pagos programados hasta esa fecha; esto no abarca los registros no compartidos. La cuenta corriente ••5540 tiene 18.420 US$. Los otros compromisos registrados de 4100 US$ no incluyen esta factura. Pagar 2480 US$ dejaría 11.840 US$ tras esos compromisos registrados, antes de otros gastos no registrados. Los registros personales quedan excluidos. La revisión está preparada para la persona titular, que debe confirmar el servicio y aprobar el pago por separado. No se ha aprobado ni enviado ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente del negocio ••5540.

También para oficinas de gestión patrimonial

Dirige tu oficina de gestión patrimonial desde un único espacio financiero.

Reúne las cuentas, las entidades, los documentos y las personas en un mismo lugar, con acceso adecuado al trabajo de cada cual.

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Encuentra el acuerdo de una inversión

Ejemplo ficticio del producto. Espacio ficticio de Oficina patrimonial Finch con 240 cuentas conectadas de 12 entidades. Ari es la persona responsable principal, Devon gestiona determinados registros inmobiliarios y el asesor Elena tiene acceso a datos de inversión seleccionados. Inmueble Maple Court se vincula a Finch Property LLC y al Acuerdo operativo de Maple Court. La sección 4.2 exige una reserva operativa de 75.000 US$ y la aprobación de la persona administradora antes de las distribuciones trimestrales. Era crea para Devon una tarea de comprobación de la reserva que requiere cifras de efectivo actualizadas. No se calcula ni se aprueba ningún importe a distribuir. Buscar en todo el archivo de documentos. ¿Qué acuerdo establece las condiciones de distribución de Inmueble Maple Court? Encontrado en Acuerdo operativo de Maple Court · cláusula 4.2. La lista muestra 4 cuentas de ejemplo de 2 de las 12 entidades de la oficina. La entidad seleccionada es Finch Property LLC; Finch Family Trust no está seleccionada. Estas cuentas forman parte de las 240 cuentas conectadas de la oficina. No se muestran sus saldos. Finch Property LLC: Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente ••3408 y Santander · Préstamo inmobiliario ••8102. Finch Family Trust: Cuentas externas de ejemplo: Santander · Inversiones ••5624 y Santander · Cuenta corriente ••9012.

Define el acceso de cada persona

Ejemplo ficticio del producto. Configuración ficticia de acceso de Oficina patrimonial Finch. Ari administra la oficina, Devon tiene acceso a los registros inmobiliarios seleccionados de Finch Property LLC y Elena tiene acceso a los registros de inversión seleccionados de Finch Family Trust. Cada persona tiene una licencia independiente. Los registros no seleccionados siguen siendo privados; estas selecciones no autorizan movimientos de dinero.

Tú tienes el control

Elige cuánto le encargas a Era.

Aprueba las acciones una por una o deja que una rutina se ejecute dentro de tus límites. Cambia esos límites o pausa la rutina cuando lo necesites.

Conectar un asistente no le da permiso para mover dinero.

Nuestros ingresos vienen de las suscripciones, no de vender tus datos.

¿Dudas sobre el acceso? 
Ejemplo ficticio del producto. Historial ficticio de actividad de Lina. Un agente de Era usó la cuenta corriente, la cuenta de ahorro y las facturas registradas seleccionadas según la rutina aprobada el 30 sept 2026. Busca mantener entre 3000 US$ y 5000 US$ después de las facturas, al menos 10.000 US$ en ahorros y un máximo de 1000 US$ por transferencia y 2000 US$ en transferencias al mes. La transferencia de 700 US$ de la cuenta corriente a ahorro se completó el 7 oct 2026, dejando 5000 US$ después de las facturas registradas y 12.850 US$ en ahorros. El 14 oct 2026, una revisión se detuvo por datos desactualizados y la persona titular pausó la rutina. Pausarla detiene futuras ejecuciones, pero no revierte la transferencia completada. Conectar un asistente, por sí solo, no concede esta autorización. Última transferencia completada: 700 US$. Máximo por transferencia: 1000 US$. Total transferido por la rutina este mes: 700 US$. Límite mensual: 2000 US$. Cuentas externas de ejemplo: Santander · Cuenta corriente y Santander · Ahorros.

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Era Financial Advisors LLC es un asesor de inversiones registrado ante la SEC (CRD #334404). El registro no implica un nivel concreto de habilidad o formación. Los servicios de asesoramiento de inversión son discrecionales y asistidos por IA; no sustituyen al asesoramiento financiero personalizado. Los servicios de intermediación y custodia los presta Alpaca Securities LLC, una entidad independiente y miembro de FINRA/SIPC. Las cuentas de Era Thesis y Era Agency solo están disponibles actualmente para residentes de EE. UU.; Era Context conecta cuentas en EE. UU., el Reino Unido, Canadá, Francia, Alemania, España y más de 40 países en total. Nada de lo que hay en esta web constituye una oferta o solicitud de compra o venta de valores. La rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros. Consulta nuestro Form ADV y nuestro Form CRS antes de invertir.

Las funciones varían según el país. La conexión de cuentas bancarias para generar recomendaciones está disponible en más de 40 países. Las transferencias de dinero y el reequilibrio de carteras están disponibles en beta privada; apúntate a la lista de espera para ser de los primeros en aprovechar estas funciones.

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