Cómo hablarle a tu IA sobre tu dinero con Poke y Era

Puedes enviar un mensaje como "¿cuánto gasté en comida este mes?" y recibir una respuesta real, extraída directamente de tus cuentas conectadas. Poke es un cliente de mensajería compatible con MCP creado por The Interactive Company. Conéctalo a Era Context una sola vez, y tus finanzas — cuenta corriente, ahorros, tarjetas de crédito y más — estarán a un mensaje de distancia.

¿Qué es Poke?

Poke es un cliente de IA basado en mensajería, creado por The Interactive Company. En lugar de abrir una app de IA dedicada, envías un mensaje, tal como ya te comunicas. Poke es compatible con el Model Context Protocol (MCP), lo que significa que puede conectarse a fuentes de datos externas como Era Context y traer información real a sus respuestas.

¿Por qué textear sobre tu dinero?

La mayoría de las preguntas de finanzas personales son rápidas. No necesitas abrir una app completa para responder "¿se procesó mi renta?" o "¿cuánto he gastado en café este mes?" Una interacción por mensaje elimina la fricción. Preguntas, obtienes la respuesta, sigues con tu día.

Era Context le da a Poke 33 herramientas en 7 grupos: cuentas, transacciones, análisis, actividad, reglas y más. Poke selecciona la herramienta correcta automáticamente según lo que preguntas. Nunca necesitas saber cuál herramienta usa.

Qué necesitas

• Una cuenta de Poke
• Una cuenta de Era (el nivel Basic es gratuito)
• Aproximadamente cinco minutos

Cómo conectar Era Context a Poke

1. Crea tu cuenta de Era. Regístrate en era.app. El nivel Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas con acceso MCP de solo lectura.

2. Conecta tus cuentas. Desde Era Context, inicia el flujo de conexión. Era usa MX, un proveedor regulado de datos financieros, para conectarse de forma segura a tu institución. Puedes conectar cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito y cuentas de inversión — todo en un solo lugar. Era nunca almacena tus credenciales bancarias — MX gestiona la autenticación.

3. Configura la integración de Era en Poke. Abre Poke, ve a Configuración → Integraciones y haz clic en Nueva plantilla. Agrega Era Context como servidor MCP usando esta URL:

   https://context.era.app
   

   Guarda la plantilla. Eso es toda la configuración.

4. Completa la autorización OAuth. Cuando Poke se conecte por primera vez, serás redirigido a una pantalla de autorización. Revisa los permisos y confirma. Este paso de autorización explícita aplica cada vez que conectas un nuevo cliente de IA — nada ocurre en silencio.

5. Envía tu primer mensaje. Prueba: "¿Cuáles son mis saldos actuales?" Poke extrae los datos en tiempo real de todas tus cuentas conectadas y responde.

¿Qué puedes preguntar por mensaje?

Una vez conectado, puedes preguntarle a Poke cualquier cosa que le preguntarías a cualquier IA conectada a Era:

• "¿Cuánto gasté este mes comparado con el mes pasado?"
• "Muéstrame todos mis cargos recurrentes"
• "¿Cuánto gasté en restaurantes esta semana?"
• "¿Cuál es mi flujo de efectivo de los últimos 30 días?"
• "¿Hubo alguna transacción mayor a $200 hoy?"
• "¿Cuáles son mis categorías de gasto más grandes?"

Poke selecciona la herramienta correcta de Era para cada pregunta. Tú solo envías el mensaje.

¿Puedes configurar actualizaciones financieras recurrentes?

Sí. Poke admite mensajes recurrentes, así que puedes programar revisiones financieras de la misma forma en que pondrías un recordatorio. Algunas configuraciones útiles:

• Resumen del lunes por la mañana — "Envíame un resumen semanal de mis gastos cada lunes a las 8am"
• Revisión de fin de mes — "El último día de cada mes, muéstrame mis 5 principales categorías de gasto"
• Revisión diaria de saldos — "Mándame los saldos de mi cuenta corriente y tarjetas de crédito cada mañana"
• Vigilancia de suscripciones — "Cada domingo, recuérdame revisar si hay nuevos cargos recurrentes"

Configúralos en Poke una vez y Era Context maneja la consulta de datos automáticamente cada vez. No se requiere revisión manual.

Memoria entre agentes: tu contexto te sigue

Era Context comparte memoria entre todos los clientes de IA conectados. Dile algo a Poke una vez — una meta de ahorro, una preferencia de presupuesto, contexto sobre una transacción — y todos los demás agentes conectados también lo sabrán. Cambia a Claude o ChatGPT después, y ya tienen tu contexto.

Puedes pedirle a cualquier agente que olvide algo, y desaparece en todas partes. Tu memoria es privada — nunca se comparte con otros usuarios, nunca se usa para entrenar modelos.

¿Es seguro textear tus datos financieros?

Tus credenciales bancarias nunca pasan por Era ni por Poke — MX las gestiona completamente durante la conexión inicial. Después, Era mantiene acceso de lectura a tu información de cuenta, protegida por:

• Cifrado AES-256 en reposo
• TLS 1.3 en tránsito
• Acceso revocable — desconecta Poke de Era Context en cualquier momento, de inmediato
• Registro de actividad — cada acción que Era realiza en tu nombre queda registrada y visible para ti

Era Financial Advisors LLC está registrada ante la SEC (CRD #334404). Para un análisis más profundo del modelo de seguridad, consulta ¿Es seguro darle a la IA tus datos financieros?.

¿Qué nivel necesitas?

El nivel Basic (gratuito) le da a Poke acceso de solo lectura a dos cuentas. Eso cubre saldos, búsqueda de transacciones, análisis de gastos y flujo de efectivo — suficiente para responder la mayoría de las preguntas que enviarías por mensaje.

Para automatización — crear reglas, etiquetar transacciones, obtener acceso de escritura — necesitarás el nivel Organize a $9.99/mes. Consulta el desglose completo en la página de precios.

No solo Poke

Era Context funciona con cualquier cliente compatible con MCP. Si usas Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor o cualquier otro agente que soporte MCP, la misma conexión bancaria funciona para todos. Conecta tu banco una vez a través de Era, y cada agente en que confíes puede acceder a él.

Para guías de configuración específicas para otros clientes, consulta:

• Conectar Claude a tu cuenta bancaria
• Conectar ChatGPT a tu cuenta bancaria
• Conectar cualquier IA a tu banco

El teléfono en tu bolsillo ahora está conectado a tu vida financiera. Pregúntale.