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Guía

Cómo conectar Claude a tu cuenta bancaria con Era

Era Team

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Era conecta Claude a tus cuentas bancarias, tarjetas de crédito e inversiones a través del Model Context Protocol (MCP). En menos de cinco minutos, Claude tiene acceso seguro de solo lectura a tu vida financiera. Sin exportar CSVs. Sin copiar y pegar estados de cuenta. Le preguntas a Claude sobre tu dinero y responde con datos reales.

Esta guía cubre la configuración para Claude Desktop y Claude Code. Al final, Claude podrá consultar tus saldos en tiempo real, analizar tus patrones de gasto y responder preguntas sobre tus finanzas en lenguaje natural.

Lo que necesitas antes de empezar

  • Una suscripción a Claude Desktop o Claude Code (cualquier plan sirve)
  • Una cuenta bancaria, tarjeta de crédito o cuenta de inversión en una institución compatible (Era soporta miles de instituciones financieras a través de su proveedor de datos bancarios)
  • Unos cinco minutos

Eso es todo.

Paso 1: Crea tu cuenta Era

Ve a era.app y regístrate. El plan Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas con acceso MCP de solo lectura — suficiente para seguir toda esta guía.

Vas a verificar tu correo y llegarás a Era Context, tu hub financiero personal. Era Context es donde administras tus conexiones, revisas la actividad y controlas a qué pueden acceder tus agentes de IA.

Paso 2: Conecta tu banco

Desde Era Context, inicia el flujo de conexión para vincular una cuenta bancaria. Era usa MX, un proveedor de datos financieros regulado, para establecer una conexión segura con tu institución. Tus credenciales bancarias nunca son almacenadas por Era — las maneja completamente MX durante la autenticación.

Selecciona tu banco, inicia sesión con tus credenciales de banca en línea y completa la autenticación multifactor si tu banco la requiere. La mayoría de las conexiones están activas en menos de 30 segundos.

Una vez conectado, verás tus cuentas y transacciones recientes en Era Context. Si tienes una cuenta de cheques y una de ahorro en el mismo banco, ambas aparecen automáticamente.

Paso 3: Agrega la configuración MCP a Claude Desktop

Abre Claude Desktop y ve a Configuración, luego a la sección MCP Servers. También puedes Conectar Claude a Era Context directamente desde aquí. Agrega un nuevo servidor MCP con la siguiente configuración:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Esa es toda la configuración. La URL es https://context.era.app — nada más que agregar.

Guarda tus ajustes. Claude Desktop intentará conectarse al servidor MCP de Era Context.

Paso 4: Completa el consentimiento OAuth

Cuando Claude Desktop se conecta a Era Context por primera vez, serás redirigido a una pantalla de autorización OAuth. Aquí es donde le das permiso explícito a Claude para acceder a tus datos financieros a través de Era.

Revisa los permisos, confirma, y listo. Cada interacción de un agente de IA requiere esta autorización explícita — nada sucede en silencio.

Paso 5: Prueba tu primera consulta

Abre una nueva conversación en Claude Desktop y prueba algo como:

"¿Cuál es el saldo de mi cuenta de cheques?"

Claude va a obtener tu saldo en tiempo real desde Era Context y te responderá con el monto actual. Sin plugins que configurar, sin APIs que aprender. Claude ahora tiene contexto financiero real.

Aquí hay más cosas que puedes probar:

  • "¿Cuánto gasté en restaurantes este mes?"
  • "Muéstrame mis cargos recurrentes"
  • "Compara mis gastos de este mes con el mes pasado"
  • "¿Cómo se ve mi flujo de efectivo?"
  • "Lista todas mis transacciones de Amazon este año"

Cada una de estas consultas usa las herramientas MCP de Era Context — 33 herramientas en 7 grupos que cubren cuentas, transacciones, análisis, automatización y más. No necesitas conocer las herramientas. Claude elige las correctas automáticamente según tu pregunta.

Configurar Claude Code

Si usas Claude Code (el CLI de Anthropic para desarrolladores), la configuración es igual de rápida. Agrega Era Context a tu configuración MCP:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Completa el flujo OAuth cuando aparezca, y listo. Claude Code es especialmente útil para desarrolladores que quieren consultar datos financieros mientras trabajan — verificar si pasó un cobro de suscripción, revisar gastos antes de enviar un reporte, o crear scripts de finanzas personales con datos en vivo.

Prueba preguntarle a Claude Code:

  • "Analiza mis categorías de gasto de los últimos 90 días"
  • "¿A qué suscripciones estoy pagando?"
  • "Muéstrame mi resumen financiero del día"

Memoria entre agentes: díselo a Claude una vez, todos los agentes lo saben

Una de las funciones más poderosas de Era Context es la memoria entre agentes. Cuando le dices a Claude algo sobre tus finanzas — una meta de ahorro, una preferencia de presupuesto, contexto sobre una transacción — Era Context lo recuerda. Y esa memoria persiste en todos los agentes de IA que tengas conectados.

Dile a Claude "estoy ahorrando para una casa y quiero mantener los restaurantes debajo de $400 al mes". Cambia a ChatGPT mañana y ya lo sabe. Sin volver a explicar nada. Tu contexto financiero te sigue de un agente a otro.

También puedes pedirle a cualquier agente que olvide algo, y se borra en todos lados. Tu memoria es privada — nunca se comparte con otros usuarios, nunca se usa para entrenar modelos.

Solución de problemas

Claude dice que no encuentra el servidor MCP Verifica que la URL en tu configuración sea exactamente https://context.era.app. Sin barra diagonal al final, sin ruta, sin /sse.

La pantalla OAuth no aparece Asegúrate de tener la sesión iniciada en tu cuenta Era en el mismo navegador que maneja la redirección OAuth. Intenta iniciar sesión en era.app primero y luego reintenta la conexión en Claude.

Las transacciones no aparecen Las nuevas conexiones bancarias pueden tardar un minuto en sincronizarse por completo. Si tus cuentas aparecen en Era Context pero las transacciones no se muestran en Claude, espera un momento e intenta de nuevo. Si la conexión bancaria aparece como desconectada en Era Context, reconéctala — Era preserva tu historial de transacciones incluso al reconectar.

"Permiso denegado" o errores similares Tu plan de Era determina qué funciones MCP están disponibles. El plan Basic (gratuito) ofrece acceso de solo lectura a dos cuentas. Si estás alcanzando límites, revisa tu plan en Era Context.

Varias cuentas en el mismo banco Era obtiene automáticamente todas las cuentas de una institución conectada. Si quieres que Claude vea solo ciertas cuentas, puedes elegir cuáles están activas en Era Context.

Lo que Claude puede hacer con tus datos financieros

Con Era Context conectado, Claude puede:

  • Consultar saldos de todas tus cuentas conectadas
  • Buscar transacciones por comercio, categoría, monto o rango de fechas
  • Analizar gastos y tendencias en cualquier periodo
  • Comparar periodos — este mes vs. el mes pasado, este trimestre vs. el anterior
  • Pronosticar gastos basándose en tus patrones históricos
  • Identificar cargos recurrentes y suscripciones
  • Proporcionar resúmenes de flujo de efectivo mostrando ingresos vs. egresos
  • Recordar tus preferencias y metas financieras entre conversaciones

Con el plan Organize ($14.99/mes), Claude también puede ayudarte a crear reglas de automatización en lenguaje natural — "etiqueta todas las transacciones de Uber como transporte" o "marca cualquier cargo mayor a $500" — que revisas y apruebas antes de que se activen.

Seguridad y privacidad

Era se toma la seguridad en serio:

  • Cifrado AES-256 en reposo
  • TLS 1.3 en tránsito
  • Las credenciales bancarias nunca se almacenan — las maneja el proveedor de datos regulado
  • Tus datos nunca se venden, nunca se usan para publicidad, nunca se comparten sin tu permiso explícito
  • Revoca el acceso cuando quieras — desconecta cualquier agente de IA de Era Context en cualquier momento

Era Financial Advisors LLC está registrada ante la SEC (CRD #334404). Esto no es un proyecto de fin de semana. Es un servicio financiero regulado, construido por un equipo que viene de Stripe, Robinhood, CashApp, Apple y Google.

Próximos pasos

Estás conectado. Claude puede ver tu dinero. Aquí hay formas de ir más allá:

  • Conecta más cuentas — agrega tarjetas de crédito, cuentas de inversión o cuentas en otros bancos
  • Explora el plan Organize — desbloquea reglas de automatización, categorías y etiquetas ilimitadas, y métricas financieras completas
  • Prueba otros agentes de IA — Era funciona con cualquier cliente compatible con MCP, incluyendo ChatGPT, Cursor, OpenClaw, Manus, Gemini y más. Una cuenta Era, todos los agentes.
  • Establece metas financieras — dile a Claude hacia qué estás trabajando y deja que la memoria entre agentes mantenga a todos tus agentes alineados

El punto de Era Context es que tu IA ya sabe razonar sobre el dinero. Solo le faltaba el acceso. Ahora lo tiene.