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Ejemplo ficticio del producto. Espacio ficticio de Era para Lina, con cuentas, facturas, tarjetas, inversiones y documentos conectados. Para esta pregunta sobre facturas, Era lee un saldo de $5,450 en la cuenta corriente y $2,800 de facturas registradas que vencen 1 oct 2026–4 oct 2026, lo que deja $2,650 antes de otros gastos. Las demás categorías de fuentes que se muestran no intervienen en este cálculo. Hacer la pregunta no otorga permiso para mover dinero. Ahorros: $12,500. Actualizado el 28 sept 2026 Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros.

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Un contrato de renta vinculado a un pago de renta.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de la biblioteca privada de documentos de Noor. Contiene un contrato de renta, un seguro para inquilinos, una factura de electricidad y una factura de agua. El contrato seleccionado tiene fecha 1 sept 2025 y registra una renta mensual de $2,400 del 1 oct 2025 al 30 sept 2026. Está vinculado a la vivienda rentada, a una cuenta de cheques seleccionada y al pago de renta de $2,400 con fecha 1 sept 2026. Solo Noor tiene acceso en este ejemplo. Es una biblioteca personal, separada de la conversación compartida sobre vivienda que aparece más adelante; no se comparten registros adicionales ni se autoriza ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente.

Documentos hipotecarios vinculados a una vivienda y un préstamo.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de la biblioteca privada de documentos de Maya. Contiene documentos de cierre de una hipoteca, un seguro de vivienda, una factura de electricidad y una factura de agua. Los documentos hipotecarios seleccionados tienen fecha 19 mar 2026 y están vinculados a la vivienda de Maya y a una cuenta hipotecaria seleccionada. No se muestran el monto de la hipoteca, la tasa de interés ni el valor de la propiedad. Solo Maya tiene acceso en este ejemplo. No se autoriza ningún pago, solicitud de préstamo ni acceso compartido nuevo. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta hipotecaria.

Mira qué incluía una compra.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo de compra ficticia. Una transacción de Amazon de $58.49 coincide con un pedido de Amazon vinculado: un concentrador USB-C de $39.99 y papel para impresora de $18.50. La respuesta del asistente usa estos detalles del pedido proporcionados por la tienda. Los artículos del pedido son de solo lectura. Este pedido de Amazon vinculado incluye un concentrador USB-C de $39.99 y papel para impresora de $18.50. Los artículos suman $58.49 y coinciden con la transacción de Chase · Cuenta corriente. Las conexiones con tiendas están disponibles en Estados Unidos. Las conexiones y los registros compatibles varían.

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Ve qué tarjeta usar, qué saldo pagar primero y cuánto reservar para las facturas.

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Elige una tarjeta antes de gastar

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia de intereses sobre compras, basada en los contratos de las cuentas vinculadas, sus estados de cuenta y su historial de pagos. La tarjeta ••9024 tiene un período de gracia para compras cuya vigencia se ha comprobado: el historial de pagos revisado cumple las condiciones del contrato, incluido el pago completo del último estado de cuenta a más tardar en su fecha de vencimiento. Para evitar intereses sobre esta compra, hay que pagar todo el saldo del estado de cuenta que la incluya a más tardar en la fecha de vencimiento de ese estado de cuenta. La tarjeta ••6108 mantiene un saldo pendiente, no tiene un período de gracia activo para compras y, según su contrato ficticio, cobra intereses sobre las nuevas compras desde la fecha de compra. Esta comparación no incluye recompensas, comisiones por operaciones en moneda extranjera, otras comisiones, protecciones, capacidad de pago, adelantos de efectivo ni transferencias. Son condiciones de cuenta ilustrativas, no afirmaciones sobre los productos reales de la institución que aparece. No se ha realizado ninguna compra ni pago. Cuentas externas de ejemplo: American Express · Tarjeta ••9024 y American Express · Tarjeta ••6108.

Elige qué tarjeta pagar primero

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia solo de intereses, una vez cubiertas las facturas registradas y los dos pagos mínimos. Tarjeta ••2810 tiene $4,800 de capital pendiente de crédito revolvente a una tasa anual del 24% en este ejemplo; Tarjeta ••8842 tiene $2,000 al 18%. Ambos saldos ya generan intereses, no tienen un período de gracia activo para compras y están sujetos a una sola tasa cada uno. La situación inicial corresponde al momento posterior a la liquidación de los pagos obligatorios y los cargos ya acumulados. Los $600 extra se destinarían por completo a reducir el capital al inicio del mismo período de 30 días. Cada alternativa se compara con esa misma tarjeta sin el pago extra; no se modelan otros movimientos. Con tasas fijas e interés simple calculado según los días reales sobre un año de 365 días, se podrían evitar $11.84 en Tarjeta ••2810 o $8.88 en Tarjeta ••8842. Son reducciones adicionales de intereses, no los intereses totales a pagar ni ahorros ya obtenidos. No se incluyen nuevas compras, comisiones, capitalización ni saldos con tasas promocionales o intereses diferidos. Las tasas anuales ficticias no describen los productos reales de la institución que aparece. Ninguno de los pagos extra se ha aprobado ni completado. Cuentas externas de ejemplo: American Express · Tarjeta ••2810 y American Express · Tarjeta ••8842.

Antes de mover dinero

Ejemplo ficticio del producto. Decisión ficticia de Lina. Transferir $3,000 de los $5,450 de la cuenta corriente dejaría $2,450. Las facturas pendientes registradas suman $2,800 y vencen entre 1 oct 2026–4 oct 2026, por lo que la transferencia propuesta dejaría un déficit de $350. El asistente recomienda reservar el dinero para esas facturas. Es un cálculo hipotético; no se ha aprobado ni completado ninguna transferencia. Alquiler · Vence el 1 oct 2026: $1,400; Estado de cuenta de la tarjeta · Vence el 2 oct 2026: $1,050; Electricidad · Vence el 3 oct 2026: $230; Internet · Vence el 4 oct 2026: $120. Registrado el 18 sept 2026 Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente.

Cálculo de la transferencia y las facturas

Ejemplo ficticio del producto. Lina registró estas facturas ficticias. El cálculo compara la transferencia propuesta con esas facturas pendientes; no incluye otros gastos. Facturas confirmadas por Lina el 18 sept 2026. No son confirmaciones de pago del proveedor. Alquiler · Vence el 1 oct 2026: $1,400; Estado de cuenta de la tarjeta · Vence el 2 oct 2026: $1,050; Electricidad · Vence el 3 oct 2026: $230; Internet · Vence el 4 oct 2026: $120. $5,450 en cuenta corriente − $3,000 de transferencia propuesta = $2,450 restantes. $2,450 restantes − $2,800 en facturas = faltan $350. Este cálculo no guarda un objetivo, no crea un seguimiento ni programa una transferencia. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente.

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Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia de vivienda para Noor y Sam. Sus pagos de renta vinculados son de $2,400 al mes desde 1 abr 2026 hasta 1 sept 2026. El contrato propone $2,520 a partir del 1 oct 2026, un aumento de $120 al mes o $1,440 en un año completo, y exige una respuesta para el 30 sept 2026. Esos registros se distinguen de los supuestos ilustrativos de compra y costos futuros. Se supone que las viviendas rentada y comprada del modelo son comparables. El ejemplo de compra utiliza una vivienda de $360,000, un pago inicial de $72,000, una hipoteca de $288,000 a una tasa fija de 6% durante 30 años y $10,800 en costos de compra. El pago mensual de la hipoteca que se muestra es de $1,726.71. Los costos de venta son el 6% del precio de la vivienda, que se mantiene constante. Cada opción comienza con los mismos $82,800 y recibe el mismo presupuesto mensual de vivienda, equivalente al costo de vivienda más alto de ese mes. La opción más barata invierte la diferencia. Al rentar, el efectivo inicial se mantiene invertido; al comprar, se utiliza para el pago inicial y los costos de compra. Los impuestos, el seguro y el mantenimiento suman $9,000 en el primer año y aumentan un 3% al año; la renta aumenta un 3% al año. El efectivo no gastado obtiene un rendimiento anual efectivo supuesto del 4.5%. La gráfica compara el efectivo invertido al rentar con el dinero de la venta de la vivienda, después de los costos de venta y de liquidar la hipoteca pendiente, más el excedente invertido al comprar. Después de 3 años, rentar deja $94,488.56 y comprar deja $65,340.50, una ventaja de $29,148.06 para rentar. Después de 10 años, rentar deja $128,585.87 y comprar deja $139,633.92, una ventaja de $11,048.05 para comprar. Comprar toma la delantera por primera vez en el mes 106 bajo estos supuestos. Si la renta se mantiene constante, rentar lleva una ventaja de $39,827.53 después de 10 años. Los cálculos conservan la precisión completa y redondean las cifras mostradas. Todos los resultados son nominales y no incluyen los efectos del impuesto sobre la renta. No se incluyen efectos del impuesto sobre la renta, beneficios especiales del impuesto predial, cuotas de la asociación de propietarios, refinanciamiento ni seguro hipotecario. Los servicios y otros gastos de vida iguales se excluyen de ambas opciones. Son estimaciones ilustrativas, no una cotización real de hipoteca ni una predicción de tasas o rendimientos de mercado. 1 abr 2026: $2,400.00; 1 may 2026: $2,400.00; 1 jun 2026: $2,400.00; 1 jul 2026: $2,400.00; 1 ago 2026: $2,400.00; 1 sept 2026: $2,400.00. Años hasta mudarte 1: Rentar $86,526.00, Comprar $54,466.84; Años hasta mudarte 2: Rentar $90,419.67, Comprar $59,425.91; Años hasta mudarte 3: Rentar $94,488.56, Comprar $65,340.50; Años hasta mudarte 4: Rentar $98,740.54, Comprar $72,277.57; Años hasta mudarte 5: Rentar $103,183.86, Comprar $80,307.92; Años hasta mudarte 6: Rentar $107,827.14, Comprar $89,506.43; Años hasta mudarte 7: Rentar $112,679.36, Comprar $99,952.24; Años hasta mudarte 8: Rentar $117,749.93, Comprar $111,728.99; Años hasta mudarte 9: Rentar $123,048.68, Comprar $124,925.09; Años hasta mudarte 10: Rentar $128,585.87, Comprar $139,633.92. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente.

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Reserva dinero para las próximas facturas

Ejemplo ficticio del producto. Propuesta ficticia para Lina. Los $5,450 de la cuenta corriente, menos $2,800 en facturas registradas, dejan $2,650, $350 por debajo de la reserva elegida de $3,000. La transferencia propuesta de $350 de ahorros a la cuenta corriente dejaría $5,800 en la cuenta corriente, $3,000 después de las facturas y $12,150 en ahorros, por encima del mínimo elegido de $10,000. Esta vista muestra una propuesta pendiente de aprobación, no una transferencia completada. Sin transferencia: 28 sept 2026: $5,450; 29 sept 2026: $5,450; 1 oct 2026: $4,050; 2 oct 2026: $3,000; 3 oct 2026: $2,770; 4 oct 2026: $2,650. Si se aprueba: 28 sept 2026: $5,450; 29 sept 2026: $5,800; 1 oct 2026: $4,400; 2 oct 2026: $3,350; 3 oct 2026: $3,120; 4 oct 2026: $3,000. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros.

Comprobante de transferencia

Ejemplo ficticio del producto. Estado posterior del mismo ejemplo ficticio. Lina aprobó la transferencia de $350 el 29 sept 2026, y se completó el 30 sept 2026. Hay $5,800 en la cuenta corriente y $12,150 en ahorros. Los $2,800 en facturas registradas siguen pendientes, por lo que el dinero disponible después de esas facturas es de $3,000. Esta aprobación puntual no autoriza futuras transferencias. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros.

Compara el costo de la deuda

Ejemplo ficticio del producto. Comparación ficticia para Malik. El dinero disponible tras las facturas registradas de los próximos 14 días es de $2,340. Un pago adicional de $600 a la tarjeta dejaría $1,740, por encima de la reserva elegida de $1,500. La deuda de la tarjeta es de $4,800 con una tasa anual del 24%. Durante 30 días, pagar $600 podría evitar $11.84 en intereses de la tarjeta; ahorrar ese dinero a la tasa anual del ejemplo del 4% podría generar $1.97. Estas estimaciones simples suponen que no hay nuevos gastos, comisiones, cambios de tasa ni capitalización de intereses. Los pagos mínimos y las facturas registradas siguen cubiertos. No se ha aprobado ni completado ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros. Cuentas externas de ejemplo: American Express · Deuda actual de la tarjeta.
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Era se encarga de los movimientos aprobados que generan intereses sobre tus ahorros y reducen los de la tarjeta, para que tengas menos tareas financieras pendientes.

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio de cuatro semanas para Maya, de 26 ago 2026 a 23 sept 2026. Ambas opciones empiezan con $28,000 en la cuenta corriente, ningún ahorro y $6,000 de capital pendiente en una tarjeta con intereses. Ambas incluyen $4,800 de ingresos y $3,800 de gastos habituales. En el historial ilustrado, Era sugiere dos acciones y Maya aprueba cada una por separado: se transfieren $16,000 a una cuenta de ahorro existente de mayor rendimiento el 27 ago 2026, y el pago completo de la tarjeta, por $6,027.62, incluidos $27.62 de intereses acumulados, se contabiliza el 2 sept 2026. En la comparación hipotética no se realiza ninguna de esas acciones adicionales. En la fecha fija de cierre, los ahorros han generado $53.26 de intereses y se han evitado $82.85 de intereses de tarjeta. El valor neto de las tres cuentas, incluidos los intereses acumulados, es $22,889.53 sin acciones adicionales y $23,025.64 tras las acciones aprobadas: $136.11 de diferencia a favor. El capital transferido o devuelto no cuenta como ganancia. Los intereses de los ahorros se han acumulado, pero aún no se han abonado. Las tasas son hipotéticas y fijas: 0% para la cuenta corriente, 4.5% de interés anual simple para los ahorros y 24% de interés anual simple para la tarjeta, calculados sobre el capital diario y un año de 365 días, sin capitalización. No hay cargos, nuevas compras con tarjeta, aportaciones a inversiones ni variaciones del mercado. Las cifras son antes de impuestos; no se calcula ningún efecto fiscal. El pago obligatorio anterior de la tarjeta se había liquidado antes del período y el siguiente vence después. No se concede autorización recurrente. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente, Ally · Ahorros de mayor rendimiento y American Express · Saldo de la tarjeta. $16,000 transferidos a ahorros de mayor rendimiento: Maya aprobó el 26 ago 2026; Contabilizado el 27 ago 2026. Tarjeta liquidada · $6,027.62: Maya aprobó el 1 sept 2026; Contabilizado el 2 sept 2026. Sin acciones adicionales · Hipotético: Chase · Cuenta corriente: $29,000.00; Ally · Ahorros de mayor rendimiento: $0.00; American Express · Saldo de la tarjeta: $6,110.47. Tras las acciones aprobadas por Maya: Chase · Cuenta corriente: $6,972.38; Ally · Ahorros de mayor rendimiento: $16,053.26; American Express · Saldo de la tarjeta: $0.00. Sin acciones adicionales · Hipotético: 26 ago 2026: $0.00; 27 ago 2026: -$3.95; 2 sept 2026: -$27.62; 9 sept 2026: -$55.23; 16 sept 2026: -$82.85; 23 sept 2026: -$110.47. Tras las acciones aprobadas por Maya: 26 ago 2026: $0.00; 27 ago 2026: -$3.95; 2 sept 2026: -$15.78; 9 sept 2026: -$1.98; 16 sept 2026: +$11.83; 23 sept 2026: +$25.64.

Ayuda continua

Deja la rutina en manos de Era.

Elige las cuentas y los límites una vez. Era ejecuta la rutina aprobada sin que tengas que volver a pedírselo y te consulta cuando algo necesita tu atención.

Mantén cubiertas las facturas sin revisar cada cuenta por tu cuenta.

Ejemplo ficticio del producto. Rutina ficticia para Lina, aprobada el 30 sept 2026 después de una transferencia puntual independiente. Busca mantener el dinero después de las facturas registradas entre $3,000 y $5,000, conservar al menos $10,000 en ahorros y transferir como máximo $1,000 por operación y $2,000 al mes. El 7 oct 2026, los $8,700 de la cuenta corriente, menos $3,000 en próximas facturas, dejaban $5,700. La regla transfirió $700 de la cuenta corriente a ahorros, dejando $8,000 en la cuenta corriente, $12,850 en ahorros y $5,000 después de las facturas. El importe transferido este mes es de $700. El 14 oct 2026, los datos desactualizados de la cuenta impidieron otra ejecución. Colegiatura · Vence el 12 oct 2026: $2,100; Seguro · Vence el 15 oct 2026: $900. 28 sept 2026, 10:00 a.m.: $2,650; 30 sept 2026, 10:00 a.m.: $3,000; 7 oct 2026, 9:00 a.m.: $5,700; 7 oct 2026, 10:00 a.m.: $5,000; 14 oct 2026, 10:00 a.m.: Hay que actualizar los datos de la cuenta. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros.

Decisiones compartidas

Administren su dinero juntos.

Reúne a tus personas de confianza y a tus agentes en la misma conversación. Cada persona elige los registros que comparte.

Ejemplo ficticio del producto. Conversación compartida ficticia de Noor y Sam, con Priya como asesor invitado y un agente de Era. Noor aporta 6 transacciones de renta, el contrato y el aviso de renovación. Sam aporta 3 transacciones de servicios: 9 transacciones seleccionadas y 2 documentos en total. Los demás registros siguen siendo privados. El asesor les pide incluir los costos de mudanza y el tiempo que planean quedarse. La comparación anterior utilizaba supuestos ilustrativos de compra. El agente identifica $1,440 de renta adicional al año y crea una tarea para reemplazar esos supuestos con el precio de una vivienda que estén considerando y una cotización real de hipoteca. Nadie da acceso a sus demás registros al unirse a esta conversación y no se autoriza ningún pago. Noor: Cuentas externas de ejemplo: Chase · 6 pagos de alquiler. Sam: Cuentas externas de ejemplo: Chase · 3 pagos de servicios.

Funciona con tu asesor de siempre

Pon en marcha la estrategia de un asesor humano.

Invita a tu asesor a la conversación o sigue la estrategia de un asesor en Era. Deja que los agentes preparen los cambios para revisarlos juntos.

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Prepara el plan de un cliente con su asesor

Ejemplo ficticio del producto. Revisión ficticia de un plan de inversión preparada por Priya para Elise. Para esta revisión, el cliente compartió con su asesor y con Era los activos, la aportación y la instrucción de la cuenta ••7008, con sus fechas; las demás cuentas quedan excluidas. La cuenta pasó de $20,000 a $25,000 tras una aportación de $5,000, con una variación de mercado de $0. Tiene $14,000 en acciones, $6,000 en bonos y $5,000 en efectivo. La aportación no es rentabilidad de la inversión. La instrucción del asesor de un 60% en acciones y un 40% en bonos genera una propuesta para agregar $1,000 a acciones y $4,000 a bonos. El asesor ya revisó la propuesta y está lista para que el cliente la revise. No se ha aprobado ni completado ninguna operación. Cuentas externas de ejemplo: Fidelity · Cuenta de inversión de Elise · ••7008.

Sigue una estrategia en Era

Ejemplo ficticio del producto. Ejemplo ficticio alternativo para Elise. La persona titular ha elegido la versión 1 de la estrategia Asignación equilibrada del asesor Avery para la cuenta terminada en ••7008. La cuenta tiene $14,000 en acciones, $6,000 en bonos y $5,000 en efectivo tras una aportación de $5,000. El objetivo de un 60% en acciones y un 40% en bonos usaría el efectivo para agregar $1,000 a acciones y $4,000 a bonos. Seguir la estrategia candidata no aprueba estas operaciones. No se ha enviado ni completado ninguna orden; no es un historial de rentabilidad ni un resultado garantizado. Cuentas externas de ejemplo: Fidelity · Cuenta de inversión de Elise · ••7008.

Dueños de negocios

También para tu negocio.

Deja que los agentes revisen una factura de proveedor y te muestren cuánto dinero quedaría después de tus otros compromisos registrados.

Ejemplo ficticio del producto. Revisión ficticia de un pago a un proveedor para Rowan, titular de Rowan Studio. Datos del 21 sept 2026, 10:00 a.m.: la factura INV-2041 de Northline por apoyo operativo mensual es de $2,480 y vence el 25 sept 2026. Su monto coincide con las facturas seleccionadas de julio y agosto (INV-2029 e INV-2035), y sus datos de pago coinciden con el beneficiario guardado ••8842. No se encontró ningún pago coincidente en las dos cuentas bancarias con acceso autorizado ni en los pagos programados hasta esa fecha; esto no abarca los registros no compartidos. La cuenta de cheques ••5540 tiene $18,420. Los otros compromisos registrados de $4,100 no incluyen esta factura. Pagar $2,480 dejaría $11,840 después de esos compromisos registrados, antes de otros gastos no registrados. Los registros personales quedan excluidos. La revisión está preparada para la persona titular, que debe confirmar el servicio y aprobar el pago por separado. No se ha aprobado ni enviado ningún pago. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta de cheques del negocio ••5540.

También para oficinas de administración patrimonial

Dirige tu oficina de administración patrimonial desde un único espacio financiero.

Reúne las cuentas, las entidades, los documentos y las personas en un mismo lugar, con acceso adecuado al trabajo de cada quien.

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Encuentra el acuerdo de una inversión

Ejemplo ficticio del producto. Espacio ficticio de Oficina patrimonial Finch con 240 cuentas conectadas de 12 entidades. Ari es la persona responsable principal, Devon administra determinados registros inmobiliarios y el asesor Elena tiene acceso a datos de inversión seleccionados. Inmueble Maple Court se vincula a Finch Property LLC y al Acuerdo operativo de Maple Court. La sección 4.2 exige una reserva operativa de $75,000 y la aprobación de la persona administradora antes de las distribuciones trimestrales. Era crea para Devon una tarea de comprobación de la reserva que requiere cifras de efectivo actualizadas. No se calcula ni se aprueba ningún importe a distribuir. Buscar en todo el archivo de documentos. ¿Qué acuerdo establece las condiciones de distribución de Inmueble Maple Court? Encontrado en Acuerdo operativo de Maple Court · cláusula 4.2. La lista muestra 4 cuentas de ejemplo de 2 de las 12 entidades de la oficina. La entidad seleccionada es Finch Property LLC; Finch Family Trust no está seleccionada. Estas cuentas forman parte de las 240 cuentas conectadas de la oficina. No se muestran sus saldos. Finch Property LLC: Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente ••3408 y Chase · Préstamo inmobiliario ••8102. Finch Family Trust: Cuentas externas de ejemplo: Fidelity · Inversiones ••5624 y Chase · Cuenta corriente ••9012.

Define el acceso de cada persona

Ejemplo ficticio del producto. Configuración ficticia de acceso de Oficina patrimonial Finch. Ari administra la oficina, Devon tiene acceso a los registros inmobiliarios seleccionados de Finch Property LLC y Elena tiene acceso a los registros de inversión seleccionados de Finch Family Trust. Cada persona tiene una licencia independiente. Los registros no seleccionados siguen siendo privados; estas selecciones no autorizan movimientos de dinero.

Tú tienes el control

Elige cuánto le encargas a Era.

Aprueba las acciones una por una o deja que una rutina se ejecute dentro de tus límites. Cambia esos límites o pausa la rutina cuando lo necesites.

Conectar un asistente no le da permiso para mover dinero.

Nuestros ingresos vienen de las suscripciones, no de vender tus datos.

¿Dudas sobre el acceso? 
Ejemplo ficticio del producto. Historial ficticio de actividad de Lina. Un agente de Era usó la cuenta corriente, la cuenta de ahorros y las facturas registradas seleccionadas según la rutina aprobada el 30 sept 2026. Busca mantener entre $3,000 y $5,000 después de las facturas, al menos $10,000 en ahorros y un máximo de $1,000 por transferencia y $2,000 en transferencias al mes. La transferencia de $700 de la cuenta corriente a ahorros se completó el 7 oct 2026, dejando $5,000 después de las facturas registradas y $12,850 en ahorros. El 14 oct 2026, una revisión se detuvo por datos desactualizados y la persona titular pausó la rutina. Pausarla detiene futuras ejecuciones, pero no revierte la transferencia completada. Conectar un asistente, por sí solo, no concede esta autorización. Última transferencia completada: $700. Máximo por transferencia: $1,000. Total transferido por la rutina este mes: $700. Límite mensual: $2,000. Cuentas externas de ejemplo: Chase · Cuenta corriente y Ally · Ahorros.

Preguntas frecuentes

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Era Financial Advisors LLC es un asesor de inversiones registrado ante la SEC (CRD #334404). El registro no implica un nivel particular de habilidad o formación. Los servicios de asesoría de inversión son discrecionales y asistidos por IA; no sustituyen el asesoramiento financiero personalizado. Los servicios de corretaje y custodia los proporciona Alpaca Securities LLC, una entidad separada y miembro de FINRA/SIPC. Las cuentas de Era Thesis y Era Agency solo están disponibles actualmente para residentes de EE. UU.; Era Context conecta cuentas en EE. UU., el Reino Unido, Canadá, Francia, Alemania, España y más de 40 países en total. Nada en este sitio web constituye una oferta o solicitud de compra o venta de valores. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Revisa nuestro Form ADV, Form CRS antes de invertir.

Las funciones varían según el país. La conexión de cuentas bancarias para generar recomendaciones está disponible en más de 40 países. Las transferencias de dinero y el rebalanceo de portafolios están disponibles en beta privada; únete a la lista de espera para ser de los primeros en aprovechar estas funciones.

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