Cómo configurar la memoria entre agentes para tus finanzas

Le contaste a Claude tu objetivo de ahorro la semana pasada. Ahora abres ChatGPT y tienes que explicarlo todo otra vez. Ese es justo el problema que resuelve la memoria entre agentes, y configurarla lleva unos cinco minutos.

Esta guía te explica cómo conectar Era Context con la IA que prefieras para que tu contexto financiero te acompañe a todas partes, de forma automática.

Lo que necesitas

• Una cuenta de Era (gratis para empezar, sin tarjeta de crédito)
• Una cuenta bancaria en una entidad compatible
• Un cliente de IA compatible con MCP: Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor o Gemini valen todos

Si ya usas Claude para preguntas financieras y quieres entender qué guarda realmente la memoria, qué guarda Era Context y cómo gestionarlo lo explica en detalle. Si prefieres empezar ya, sigue leyendo.

Paso 1: crea tu cuenta de Era y conecta un banco

Entra en era.app y regístrate. El plan Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas y hasta 50 hechos de memoria guardados, suficiente para explorarlo todo antes de comprometerte con nada.

Una vez dentro de Era Context, abre el flujo de conexión y vincula una cuenta bancaria. Era se conecta a través de un proveedor de datos financieros regulado, así que Era nunca almacena tus credenciales bancarias. Te autenticas directamente con tu banco, completas la verificación en dos pasos que tu banco exija y tus cuentas aparecen en Era Context en unos 30 segundos.

Si tienes cuenta corriente y de ahorro en el mismo banco, las dos aparecen automáticamente.

Paso 2: añade Era Context a tu cliente de IA

Todos los clientes compatibles con MCP siguen el mismo patrón: añadir la URL del servidor MCP de Era Context y completar un paso de autorización. Así se hace en los clientes más habituales.

Claude Desktop

Abre Claude Desktop, ve a Configuración → Servidores MCP y añade un servidor nuevo:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Guarda y Claude te pedirá que autorices la conexión. En cuanto confirmes, Claude tendrá acceso en tiempo real a tus datos financieros y a tu perfil de memoria.

Añadir a ClaudeOficialAñadir a ChatGPT y CodexOficial

ChatGPT

En los ajustes de ChatGPT, busca la sección de MCP o de conexiones externas y añade https://context.era.app como URL del servidor. Completa la pantalla de consentimiento OAuth que aparece.

Otros clientes compatibles con MCP

La URL siempre es https://context.era.app. Cualquier cliente que admita MCP sigue el mismo patrón: pega la URL, completa la autorización y la conexión queda activa.

Paso 3: empieza a construir tu perfil de memoria

Esta es la parte que sorprende a casi todo el mundo: no hace falta configurar la memoria de forma explícita. Solo tienes que hablar con tu IA como lo harías normalmente, y Era guarda lo que importa.

Pruébalo. Abre una conversación con tu IA conectada y menciona algo real:

• "Estoy ahorrando 800 € al mes para la entrada de un piso; quiero tenerlo listo para la próxima primavera."
• "La cuota del gimnasio es un gasto esencial, no discrecional; no me la marques como algo que recortar."
• "Mi pareja paga el alquiler, yo pago los suministros y la compra."

Cada una de estas cosas se guarda en tu perfil de memoria de Era Context. Ahora abre un cliente de IA distinto y pregunta por tus finanzas: ya lo sabe, sin que tengas que repetirte.

En el plan Basic, tu perfil de memoria puede guardar hasta 50 hechos, suficiente para tener un contexto financiero sólido sobre tus objetivos, tus preferencias y cómo os organizáis en casa. El plan Organize amplía eso a 200 hechos, y Automate y superiores eliminan el límite por completo. Mira precios si tienes curiosidad por lo que incluye cada plan.

Paso 4: revisa lo que hay guardado en tu página de Knowledge

La página Knowledge de Era (en /app/knowledge) muestra todo lo que hay ahora mismo en tu perfil de memoria: tus objetivos declarados, tus preferencias guardadas, los hechos que tu IA ha aprendido de vuestras conversaciones y cualquier inferencia que haya hecho y tú hayas confirmado.

Desde ahí puedes:

• Revisar lo que se ha guardado hasta ahora
• Editar cualquier hecho desactualizado o incorrecto
• Revocar lo que quieras eliminar: desaparece de todos los agentes conectados al instante

Siempre tienes el control de lo que recuerda tu IA. Si algo de la lista ya no aplica —pongamos, un objetivo de ahorro que ya has cumplido— lo eliminas con un toque y desaparece de todas partes.

Paso 5: conecta más clientes de IA

Una cuenta de Era funciona con tantos clientes de IA como quieras. Conecta Claude para análisis a fondo, ChatGPT para preguntas rápidas, Cursor para hacer scripts financieros mientras trabajas: cada uno lee y escribe en el mismo perfil de memoria.

Cuando conectas un cliente nuevo, hereda de inmediato todo tu perfil de memoria. Sin configurar nada, sin explicar tu situación desde cero. El asistente nuevo ya conoce tus objetivos, tus preferencias y tu contexto.

Para conectar otro cliente, repite el Paso 2. Cada conexión exige su propio paso de autorización: tú controlas qué clientes tienen acceso, uno a uno.

Cómo se nota la memoria entre agentes en la práctica

El momento en que todo encaja suele ser la primera vez que cambias de cliente a mitad de una tarea. Empiezas una conversación con Claude sobre si puedes permitirte unas vacaciones sin cargarte tu objetivo de ahorro. Claude conoce el objetivo porque lo mencionaste hace dos semanas. Te pasas a ChatGPT para calcular rápido un escenario. También conoce el objetivo: el mismo Era Context, distinto cliente.

Para profundizar en por qué importa esa portabilidad y cómo se compara con lo que ofrecen los asistentes de IA integrados, por qué la memoria financiera de tu IA debería ser portátil explica los contrastes con claridad. Y si quieres entender el panorama completo de lo que se guarda y cómo funciona el intercambio entre agentes, ¿pueden los agentes de IA compartir memoria financiera? explica los mecanismos.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto lleva la configuración? Unos cinco minutos, desde crear la cuenta hasta tener un cliente de IA con acceso bancario en tiempo real y la memoria funcionando. Algo más si tu banco tiene un proceso de verificación en dos pasos complicado, pero rara vez más de diez minutos.

¿Funciona la memoria en el plan gratuito? Sí. El plan Basic incluye hasta 50 hechos de memoria guardados con acceso completo de lectura y escritura: puedes revisar, editar y revocar cualquier hecho guardado. Los planes de pago añaden límites más altos: Organize te da 200 hechos, y Automate y superiores eliminan el límite por completo.

¿Y si quiero empezar de cero? Ve a la página Knowledge y revoca lo que quieras limpiar. No hay un botón de "reiniciarlo todo" (para protegerte de accidentes), pero eliminar hechos uno a uno es rápido, y cada eliminación es instantánea en todos los agentes conectados.

¿Qué clientes de IA funcionan con Era? Cualquier cliente compatible con MCP, incluidos Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor, Manus y Gemini. Cuando un cliente nuevo añade soporte para MCP, funciona con Era de inmediato.

¿Mi memoria es privada? Tu perfil de memoria es privado. Nunca se comparte con otros usuarios, nunca se usa para entrenar modelos de IA y solo pueden acceder a él los clientes de IA que hayas autorizado de forma explícita. Puedes revocar el acceso de cualquier cliente cuando quieras desde los ajustes de Era Context.