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MCP de finanças pessoais

Dê à sua IA seu contexto financeiro.

O Context é o servidor MCP para sua memória e dinheiro. Conecte-o ao Claude, ChatGPT, Cursor ou qualquer cliente compatível, depois peça ao seu assistente para entender gastos, limpar transações, manter regras atualizadas e lembrar do que você aprova.

Última atualização: 2 de maio de 202648 ferramentas Context; até 46 disponíveis para seu assistente

Nome do servidor

Era Context

Transporte

Streamable HTTP

URL base do servidor

https://context.era.app

Caminho MCP explícito

https://context.era.app/mcp

Autenticação

Servidor MCP remoto protegido por OAuth

Cartão do servidor

https://era.app/.well-known/mcp/server-card.json

O Context é como sua IA vê seu dinheiro

A maioria dos apps de finanças faz a IA viver dentro do app deles. O Context faz o oposto: ele dá ao assistente que você já usa uma forma permissionada e estruturada de trabalhar com seus dados do Era e as ações que você aprova.

Configure uma vez, depois pergunte naturalmente

Adicione https://context.era.app como um servidor MCP Streamable HTTP em um cliente compatível. OAuth cuida da permissão. Comece com uma pergunta somente leitura para que seu assistente veja o que sua conta, plano e escopos permitem.

  1. Passo 1

    Entre no Era

    Use a conta Era que tem as contas, memória e regras que você quer que seu assistente use.

  2. Passo 2

    Abra um cliente MCP

    Escolha Claude, ChatGPT, Cursor ou outro cliente que suporte servidores remotos Streamable HTTP.

  3. Passo 3

    Cole a URL do servidor

    Adicione https://context.era.app como a URL do servidor MCP.

  4. Passo 4

    Aprove a conexão

    Revise os escopos solicitados, finalize o OAuth e volte ao seu cliente de IA.

  5. Passo 5

    Faça uma pergunta somente leitura primeiro

    Tente uma visão geral, lista de contas ou resumo semanal antes de aprovar ações de escrita ou faturamento.

Use o cliente de IA em que você já confia

O Era Context usa MCP padrão sobre Streamable HTTP, então pode te acompanhar entre clientes que suportam servidores MCP remotos. OAuth é o caminho normal; chaves API estão lá para ferramentas voltadas a desenvolvedores.

Claude Desktop

OAuth

https://context.era.app

Claude Code

Chave API

.mcp.json

ChatGPT

OAuth

https://context.era.app

Cursor

OAuth

~/.cursor/mcp.json

VS Code

Chave API

.vscode/mcp.json

Windsurf

OAuth

~/.codeium/windsurf/mcp_config.json

Augment

Chave API

~/.augment/settings.json

JetBrains IDEs

OAuth

https://context.era.app

GitHub Copilot

Chave API

.vscode/mcp.json

Cliente Streamable HTTP genérico

Endpoint Streamable HTTP

https://context.era.app

As ferramentas que seu assistente pode usar

O Context atualmente inclui 48 ferramentas para memória, contas, conexões bancárias, transações, insights, faturamento e indicações. Seu assistente só vê as ferramentas permitidas pelo seu plano, escopos e cliente.

Lista de ferramentas atualizada em: 28 de maio de 2026

Conhecimento e memória (8 ferramentas)

Leve a conversa adiante com visões financeiras, perguntas pendentes e fatos que você aprova.

  • knowledge__confirm_or_reject_inference

    Confirm or reject inference

    Com escrita
  • knowledge__defer_question

    Defer question

    Com escrita
  • knowledge__forget

    Forget a fact

    Com escritaDestrutivo
  • knowledge__get_financial_context_and_overview

    Get financial context and overview

    Somente leitura
  • knowledge__get_pending_questions

    Get pending questions

    Somente leitura
  • knowledge__recall_history

    Recall fact history

    Somente leitura
  • knowledge__remember

    Remember a fact

    Com escrita
  • knowledge__show_question_ui

    Show question form

    Somente leitura

Contas (6 ferramentas)

Veja saldos, grupos de contas e quais contas entram na análise.

  • accounts__check_account_balance

    Check account balance

    Somente leitura
  • accounts__list_financial_accounts

    List financial accounts

    Somente leitura
  • accounts__manage_account

    Manage account

    Com escritaDestrutivo
  • accounts__manage_account_groups

    Manage account groups

    Somente leituraPlano necessário

    Requer o plano Organize ou superior.

  • accounts__set_account_visibility

    Set account visibility

    Com escrita
  • accounts__toggle_balance_backfill

    Toggle balance backfill

    Com escrita

Conexões (2 ferramentas)

Abra fluxos de conexão bancária e mantenha instituições sem entregar credenciais ao agente.

  • connections__connect_bank_account

    Connect bank account

    Com escrita
  • connections__disconnect_institution

    Disconnect institution

    Com escritaDestrutivo

Transações e automação (11 ferramentas)

Encontre dados bagunçados, etiquete, categorize, vincule transferências e transforme correções repetidas em regras.

  • transactions__import_csv_transactions

    Import CSV transactions

    Com escrita
  • transactions__list_recurring_charges

    List recurring charges

    Somente leitura
  • transactions__list_spending_categories

    List spending categories

    Somente leitura
  • transactions__list_transactions

    List transactions

    Somente leitura
  • transactions__manage_automation_rules

    Manage automation rules

    Com escrita
  • transactions__manage_categories

    Manage spending categories

    Com escrita
  • transactions__manage_manual_transaction

    Manage manual transactions (batch)

    Com escritaDestrutivo
  • transactions__manage_transaction_tags

    Manage transaction tags

    Com escrita
  • transactions__manage_transfer_links

    Manage transfer links

    Com escrita
  • transactions__search_transactions

    Search transactions

    Somente leitura
  • transactions__update_transactions

    Update transactions

    Com escrita

Insights e análise (5 ferramentas)

Responda as perguntas que as pessoas realmente fazem: o que mudou, pra onde o dinheiro foi, o que é recorrente e o que pode acontecer a seguir.

  • insights__analyze_spending

    Analyze spending

    Somente leitura
  • insights__compare_spending_periods

    Compare spending periods

    Somente leitura
  • insights__forecast_spending

    Forecast spending

    Somente leitura
  • insights__get_cash_flow

    Get cash flow

    Somente leitura
  • insights__get_daily_financial_summary

    Get daily financial summary

    Somente leitura

Faturamento (8 ferramentas)

Compare planos, visualize custos e faça mudanças de faturamento somente após consentimento extra.

  • billing__cancel_subscription

    Cancel subscription

    Com escritaDestrutivoConsentimento extra
  • billing__confirm_subscription_change

    Confirm subscription change

    Com escritaConsentimento extraPlano necessário

    Requer o plano Organize ou superior.

  • billing__get_current_plan

    Get current plan

    Somente leitura
  • billing__list_plans

    List plans

    Somente leitura
  • billing__manage

    Manage billing

    Com escritaConsentimento extraPlano necessário

    Requer o plano Organize ou superior.

  • billing__preview_subscription_change

    Preview subscription change

    Somente leituraPlano necessário

    Requer o plano Organize ou superior.

  • billing__uncancel_subscription

    Un-cancel subscription

    Com escritaConsentimento extra
  • billing__upgrade

    Upgrade plan

    Com escritaConsentimento extra

Indicações (5 ferramentas)

Compartilhe e acompanhe links de indicação quando você pedir.

  • referral__get_dashboard_sso

    Get referral dashboard SSO link

    Somente leitura
  • referral__get_referral_link

    Get referral link

    Somente leitura
  • referral__get_referral_stats

    Get referral stats

    Somente leitura
  • referral__join_referral_program

    Join referral program

    Com escrita
  • referral__switch_referral_campaign

    Switch referral campaign

    Com escrita

Ajuda (1 ferramentas)

Obtenha orientação de onboarding, capacidades da plataforma e respostas para perguntas comuns.

  • help__get_help

    Get help

    Somente leitura

Coisas que agentes podem realmente fazer

O Context é mais forte quando um assistente encadeia ferramentas: leia o panorama, faça uma pequena mudança aprovada, depois verifique seu trabalho. Ele não movimenta dinheiro nem roda sozinho em um cronograma; clientes conectados e outros servidores podem estender o que acontece depois.

Comece com contexto, não formulários

Carregue a visão geral, pergunte só o que falta e salve os fatos que você quer explicitamente que sejam lembrados.

knowledge__get_financial_context_and_overviewknowledge__get_pending_questionsknowledge__remember

Memória deve vir de aprovação explícita, não de inferência.

Corrija dados de gastos bagunçados

Encontre estabelecimentos ou categorias confusos, atualize as transações selecionadas, depois rode a análise de novo para provar que a resposta mudou.

accounts__list_financial_accountstransactions__search_transactionsinsights__analyze_spendingtransactions__update_transactions

Edições de transações requerem escopo de escrita e IDs de transações selecionados.

Transforme limpeza em regras

Converta limpeza pontual em etiquetas e regras de automação, visualize o efeito, depois verifique com comparações de período.

transactions__search_transactionstransactions__manage_transaction_tagstransactions__manage_automation_rulesinsights__compare_spending_periods

Regras continuam mudando dados futuros, então agentes devem visualizar e perguntar antes de aplicá-las.

Pare de deixar transferências mentirem pra você

Vincule dinheiro movido entre suas próprias contas antes de prever, para que o fluxo de caixa não seja inflado por duplicatas.

transactions__manage_transfer_linksinsights__get_cash_flowinsights__forecast_spending

Correspondências incertas de transferência devem ser confirmadas com você.

Mantenha as contas certas à vista

Abra o fluxo de conexão bancária, liste as contas que vieram, e oculte qualquer coisa que não deva afetar a análise.

connections__connect_bank_accountaccounts__list_financial_accountsaccounts__set_account_visibility

Desconectar uma instituição é destrutivo e deve exigir confirmação clara.

Mude de plano sem surpresas

Revise o plano atual, compare opções, visualize mudanças exatas de custo, e só então confirme ou abra o checkout.

billing__get_current_planbilling__list_plansbilling__preview_subscription_changebilling__confirm_subscription_change

Mudanças de faturamento requerem o escopo separado mcp:billing-write.

Torne revisões financeiras recorrentes úteis

Se seu cliente de IA suporta rotinas ou tarefas agendadas, o Context pode fornecer os dados financeiros para briefings de sexta, auditorias de assinatura e revisões de anomalias.

knowledge__get_financial_context_and_overviewinsights__get_daily_financial_summarytransactions__list_recurring_chargesinsights__forecast_spending

O Context fornece os dados; seu cliente de IA controla quando a rotina roda.

Traga dinheiro para o resto do seu trabalho

Combine o Context com servidores de e-mail, calendário, Slack, documentos ou planilhas para rascunhar resumos, lembretes e pacotes de reembolso.

transactions__search_transactionsinsights__analyze_spendingknowledge__remember

Enviar resumos financeiros para outro serviço requer autorização e revisão separadas.

O que seu assistente pode ver

Apenas o que você autorizar. O Context envia dados estruturados do Era e ações aprovadas; ele nunca dá ao assistente seu login bancário.

  • Contas conectadas, saldos, grupos e estado de visibilidade.

  • Transações, categorias, etiquetas, vínculos de transferência, cobranças recorrentes e regras de automação.

  • Gastos, fluxo de caixa, previsões, comparações e resumos diários construídos a partir de dados do Era.

  • Memória financeira que você aprovou: metas, preferências, fatos e perguntas abertas.

  • Estado do plano, preços, previews, checkout, portal de faturamento e fluxos de cancelamento quando os escopos permitem.

  • Links de indicação, inscrição, estatísticas e acesso ao painel.

O que ele não pode fazer

  • Agentes não recebem credenciais bancárias.

  • Ferramentas disponíveis podem mudar por plano, escopos OAuth aprovados, contas conectadas e cliente MCP.

  • O Context não movimenta dinheiro, paga contas, faz trades, declara impostos ou age fora das ferramentas listadas aqui.

Você mantém o controle

O Context torna o acesso do agente explícito: escopos OAuth limitam o que seu assistente pode fazer, rótulos de segurança marcam ferramentas sensíveis, e ações de maior impacto precisam da permissão certa.

  • OAuth protege o servidor remoto e mostra os escopos sendo solicitados.

  • Seu assistente só vê e chama ferramentas permitidas pela sua conta, plano, escopos OAuth e regras de segurança.

  • Mudanças de faturamento estão fora dos escopos padrão e requerem mcp:billing-write.

  • Ferramentas destrutivas devem ser exibidas claramente pelo cliente e confirmadas por você.

  • Limites do plano ajudam a prevenir loops descontrolados de agente.

  • Você pode revogar o acesso desconectando o cliente MCP ou a conexão de conta subjacente.

  • Quando uma chamada falha, o Context retorna erros estruturados que o cliente pode explicar.

Prompts que valem a pena tentar

Bons prompts soam como tarefas, não chamadas de API. Esses exemplos funcionam melhor quando suas contas estão conectadas e seu cliente pode combinar servidores MCP ou rodar rotinas.

  • Estou pensando em reservar essa viagem. Verifique meus saldos, contas recorrentes e previsão de final de mês. Quanto posso gastar sem tocar na minha reserva de emergência?

  • Encontre cada cobrança recorrente nas minhas contas, mostre o total mensal e crie uma regra que sinalize novas assinaturas ou aumentos de preço para minha aprovação.

  • Minhas transações de café estão uma bagunça. Limpe as compras deste ano, etiquete como hábitos diários e crie uma regra para que futuras compras de café sejam etiquetadas automaticamente.

  • Monte um pacote de reembolso de viagem a trabalho do último trimestre. Encontre transações correspondentes, etiquete o que estiver faltando, resuma totais por estabelecimento e rascunhe um e-mail usando meu conector de e-mail.

  • Toda sexta, me envie um briefing financeiro com fluxo de caixa, transações incomuns, contas próximas e qualquer coisa que eu deva revisar. Use o Context para os dados e meu conector de e-mail ou Slack para a entrega.

Perguntas que as pessoas fazem

Não. Em um cliente suportado, adicione a URL do servidor e entre com OAuth. Ferramentas de desenvolvedor também podem suportar chaves API.

Conecte sua IA ao seu dinheiro

Crie uma conta Era, adicione o servidor MCP e faça uma pergunta somente leitura. Quando estiver pronto, aprove ações maiores uma de cada vez.