Cómo configurar la memoria entre agentes para tus finanzas

Le contaste a Claude sobre tu meta de ahorro la semana pasada. Ahora abres ChatGPT y tienes que explicarlo todo de nuevo. Eso es exactamente el problema que resuelve la memoria entre agentes — y configurarla toma unos cinco minutos.

Esta guía te explica cómo conectar Era Context con la IA que prefieras para que tu contexto financiero te acompañe a todas partes, de forma automática.

Lo que necesitas

• Una cuenta de Era (gratis para empezar — sin tarjeta de crédito)
• Una cuenta bancaria en una institución compatible
• Un cliente de IA compatible con MCP: Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor o Gemini funcionan todos

Si ya usas Claude para preguntas financieras y quieres entender qué almacena realmente la memoria, qué guarda Era Context y cómo gestionarlo lo explica en detalle. Si solo quieres empezar ya, sigue leyendo.

Paso 1: Crea tu cuenta de Era y conecta un banco

Ve a era.app y regístrate. El plan Basic es gratuito e incluye dos cuentas conectadas y hasta 50 hechos de memoria almacenados — suficiente para explorar todo antes de comprometerte con algo.

Una vez dentro de Era Context, toca el flujo de conexión y vincula una cuenta bancaria. Era se conecta a través de MX, un proveedor regulado de datos financieros, por lo que tus credenciales bancarias nunca son almacenadas por Era. Te autenticas directamente con tu banco, completas el paso de verificación en dos pasos que tu banco requiera, y tus cuentas aparecen en Era Context en unos 30 segundos.

Si tienes cuenta corriente y de ahorros en el mismo banco, ambas aparecen automáticamente.

Paso 2: Agrega Era Context a tu cliente de IA

Todos los clientes compatibles con MCP siguen el mismo patrón básico: agregar la URL del servidor MCP de Era Context y completar un paso de autorización. Así se ve en los clientes más comunes.

Claude Desktop

Abre Claude Desktop, ve a Configuración → Servidores MCP y agrega un nuevo servidor:

{
  "mcpServers": {
    "era-context": {
      "url": "https://context.era.app"
    }
  }
}

Guarda, y Claude te pedirá que autorices la conexión. Una vez que confirmes, Claude tendrá acceso en tiempo real a tus datos financieros y tu perfil de memoria.

Agregar a Claude

ChatGPT

En la configuración de ChatGPT, busca la sección de MCP o conexiones externas y agrega https://context.era.app como URL del servidor. Completa la pantalla de consentimiento OAuth que aparece.

Otros clientes compatibles con MCP

La URL siempre es https://context.era.app. Cualquier cliente que soporte MCP sigue el mismo patrón: pega la URL, completa la autorización, y la conexión está activa.

Paso 3: Empieza a construir tu perfil de memoria

Esta es la parte que sorprende a la mayoría: no necesitas configurar la memoria explícitamente. Solo habla con tu IA como normalmente lo harías, y Era almacena lo que importa.

Pruébalo. Abre una conversación con tu IA conectada y menciona algo real:

• "Estoy ahorrando $800 al mes para el enganche de una casa — quiero estar listo para la próxima primavera."
• "Mi membresía del gimnasio es un gasto esencial, no discrecional — por favor, no la marques como algo a recortar."
• "Mi pareja cubre la renta, yo cubro los servicios y el súper."

Cada una de estas cosas se almacena en tu perfil de memoria de Era Context. Ahora abre un cliente de IA diferente y pregunta sobre tus finanzas — ya lo sabe, sin que tengas que repetirte.

En el plan Basic, tu perfil de memoria puede guardar hasta 50 hechos — suficiente para tener un contexto financiero sólido sobre tus metas, preferencias y arreglos del hogar. El plan Organize amplía eso a 200 hechos, y Automate y superior eliminan el límite por completo. Mira precios si tienes curiosidad sobre qué incluye cada nivel.

Paso 4: Revisa lo que está almacenado en tu página de Knowledge

La página Knowledge de Era (en /app/knowledge) muestra todo lo que está actualmente en tu perfil de memoria: tus metas declaradas, preferencias guardadas, hechos que tu IA ha aprendido de tus conversaciones y cualquier inferencia que haya hecho y que hayas confirmado.

Desde ahí puedes:

• Revisar lo que está almacenado hasta ahora
• Editar cualquier hecho que esté desactualizado o incorrecto
• Revocar lo que quieras eliminar — desaparece en todos los agentes conectados al instante

Siempre tienes control sobre lo que recuerda tu IA. Si algo en la lista ya no aplica — digamos, una meta de ahorro que ya lograste — puedes eliminarlo con un toque, y desaparece en todas partes.

Paso 5: Conecta clientes de IA adicionales

Una cuenta de Era funciona con tantos clientes de IA como quieras. Conecta Claude para análisis profundos, ChatGPT para preguntas rápidas, Cursor para scripting financiero mientras trabajas — cada uno lee y escribe en el mismo perfil de memoria.

Cuando conectas un nuevo cliente, hereda inmediatamente tu perfil de memoria existente completo. Sin configuración, sin explicar tu situación desde cero. El nuevo asistente ya conoce tus metas, tus preferencias y tu contexto.

Para conectar otro cliente, repite el Paso 2. Cada conexión requiere su propio paso de autorización — tú controlas qué clientes tienen acceso, de forma independiente.

Cómo se siente la memoria entre agentes en la práctica

El momento que lo hace todo claro suele ser la primera vez que cambias de cliente a mitad de una tarea. Empiezas una conversación con Claude sobre si puedes permitirte unas vacaciones sin descarrilar tu meta de ahorro. Claude conoce tu meta porque la mencionaste hace dos semanas. Cambias a ChatGPT para ejecutar un escenario rápido. También conoce tu meta — el mismo Era Context, cliente diferente.

Para una mirada más profunda sobre por qué esta portabilidad importa y cómo se compara con lo que ofrecen los asistentes de IA integrados, por qué la memoria financiera de tu IA debería ser portátil explica los contrastes claramente. Y si quieres entender el panorama completo de lo que se almacena y cómo funciona el intercambio entre agentes, ¿pueden los agentes de IA compartir memoria financiera? explica los mecanismos.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tarda la configuración? Unos cinco minutos desde la creación de la cuenta hasta tener un cliente de IA con acceso bancario en tiempo real y memoria funcionando. Más si tu banco tiene un flujo complicado de verificación en dos pasos, pero raramente más de diez minutos.

¿Funciona la memoria en el plan gratuito? Sí. El plan Basic incluye hasta 50 hechos de memoria almacenados con acceso completo de lectura y escritura — puedes revisar, editar y revocar cualquier hecho almacenado. Los planes de pago agregan límites más altos: Organize te da 200 hechos, y Automate y superior eliminan el límite por completo.

¿Qué pasa si quiero empezar de nuevo? Ve a la página Knowledge y revoca lo que quieras limpiar. No hay botón de "reiniciar todo" (para proteger contra accidentes), pero eliminar hechos individuales es rápido, y cada eliminación es instantánea en todos los agentes conectados.

¿Qué clientes de IA funcionan con Era? Cualquier cliente compatible con MCP — incluyendo Claude, ChatGPT, OpenClaw, Cursor, Manus y Gemini. Cuando un nuevo cliente agrega soporte para MCP, funciona con Era de inmediato.

¿Es privada mi memoria? Tu perfil de memoria es privado. Nunca se comparte con otros usuarios, nunca se usa para entrenar modelos de IA, y solo es accesible para los clientes de IA que hayas autorizado explícitamente. Puedes revocar el acceso de cualquier cliente en cualquier momento desde la configuración de Era Context.