Cómo agregar una cuenta manual a Era

Puedes agregar una cuenta manual a Era en menos de dos minutos — desde Era Context directamente, o pidiéndole a tu IA que la cree. Las cuentas manuales aparecen junto a tus cuentas bancarias conectadas, se muestran en tus vistas de gasto y aceptan transacciones de forma individual o mediante importación CSV.

¿Qué es una cuenta manual?

Una cuenta manual es cualquier cuenta financiera que rastreas sin una conexión bancaria en tiempo real. Efectivo, cooperativas de crédito que aún no están en la red de sincronización bancaria, préstamos que administras fuera de línea, HSA, o cuentas que prefieres gestionar tú mismo — todo esto encaja aquí. Una vez agregada, una cuenta manual funciona como cualquier otra cuenta en Era Context: puedes agregar transacciones, importar historial e incluirla en tu panorama financiero.

¿Cómo agregas una cuenta manual desde Era Context?

1. Abre Era Context y ve a Conexiones bancarias.
2. Selecciona Agregar cuenta manual.
3. Ingresa un nombre (por ejemplo, "Cartera en efectivo"), selecciona un tipo de cuenta (cheques, ahorros, crédito, préstamo, activo u otro) y confirma la moneda.
4. Guarda. La cuenta queda activa de inmediato y visible en tu panorama financiero.

Listo. Puedes empezar a agregar transacciones de inmediato.

¿Cómo agregas una cuenta manual a través de tu IA?

Si tienes Era Context conectado a un cliente compatible con MCP — Claude, ChatGPT, OpenClaw u otro — puedes crear una cuenta manual sin abrir la aplicación.

Pregúntale a tu IA: "Agrega una cuenta manual llamada 'Cartera en efectivo' con saldo inicial de $200." Tu IA usa las herramientas de Era para crearla y confirma cuando está activa.

Puedes registrar transacciones de la misma manera: "Agrega una compra de comestibles de $45 en efectivo a mi cuenta Cartera en efectivo de ayer." Esto es útil cuando ya estás en una conversación sobre tus finanzas y quieres registrar algo sin cambiar de aplicación.

¿Cómo agregas transacciones a una cuenta manual?

De una en una desde Era Context:

1. Ve a Transacciones y selecciona tu cuenta manual.
2. Selecciona Agregar transacción manual.
3. Ingresa la fecha, descripción y monto.
4. Guarda.

De una en una a través de tu IA:

Pregúntale a tu IA: "Agrega un cargo de reparación de auto de $120 a mi cuenta Cartera en efectivo, con fecha de hoy."

En masa mediante importación CSV:

1. Exporta tu historial de transacciones desde tu banco u otra fuente como archivo CSV.
2. Abre la cuenta manual en Era Context.
3. Selecciona Importar transacciones y sube tu archivo CSV.
4. Confirma la importación. Las transacciones aparecen de inmediato.

También puedes pedirle a tu IA que gestione la importación: "Importa este CSV a mi cuenta Cartera en efectivo." Si alguna asignación de columnas es ambigua, tu IA te pedirá que la aclares.

¿Cómo gestionas una cuenta manual después de configurarla?

Una vez que la cuenta manual está activa, puedes:

• Cambiarle el nombre o tipo — modifica el nombre o tipo de cuenta desde la configuración de la cuenta.
• Ajustar el saldo — si el saldo inicial fue incorrecto, actualízalo directamente.
• Alternar visibilidad — oculta una cuenta manual de tu panorama sin eliminarla.
• Eliminarla — borra la cuenta y su historial de transacciones si ya no la necesitas.

Tu IA puede gestionar cualquiera de estas acciones: "Cambia el nombre de mi cuenta Cartera en efectivo a 'Efectivo personal'" o "Oculta mi antigua cuenta de préstamo de mi panorama."

¿Qué planes admiten cuentas manuales?

Las cuentas manuales están disponibles en todos los planes, incluido el plan Basic gratuito. Basic admite hasta dos cuentas en total (conectadas o manuales). Organize ($9.99/mes) y superiores admiten hasta 15 cuentas. Consulta precios para más detalles.

Para una visión completa de lo que Era Context puede hacer una vez que tus cuentas están configuradas, consulta qué preguntarle a tu IA sobre tu dinero y cómo automatizar tus finanzas con IA.